Generationen übergreifende Beratung!

Welche BRENNPUNKTE sollten Sie kennen?

Clever planen rechnet sich!

 Wie möchten Sie Ihre Familie, oder Ihr Unternehmen

      – rechtlich

      – organisatorich

      – gesundheitlich 

      – finanziell aufstellen und absichern?

 

Wie haben Sie Ihre ganz persönliche Situation für heute gelöst?

Welche Planung ergibt sich über den Tod hinaus?

Kann Ihre Erbfolge ohne Substanzverlust erfolgen?

Wissen Sie ganz genau, wer nach Ihrem Tode Ihr Vermögen (wirklich) erbt?

Wie vermeiden Sie Erbengemeinschaften?

Haben Sie eine rechtsverbindliche Nachfolgeregelung?

Und wie war das noch einmal mit den Erbschaftssteuern, Pflichtanteilsansprüchen,  den damit verbundenen Liquiditätsengpässen, dem Ehevertrag oder dem Testament ?

Falls Sie keine rechtssicheren Vorkehrungen verfasst haben, greift die gesetzliche Erbfolge, die sich nach dem sogenannten Ordnungsprinzip richtet oder einfacher formuliert:

»Das Gut rinnt in Richtung Blut!«

Die weitverbreitete Meinung, dass das Vermögen im Todesfall hierzulande immer zu 100 % an den Ehepartner übergeht, ist somit ein großer Irrtum. Auch wenn das Vermögen zuvor gemeinsam erwirtschaftet wurde! Was erbt der Ehepartner überhaupt? Oder ganz drastisch gefragt: Wer muss alles verstorben sein, damit der Ehepartner den kompletten Nachlass erhält? Richtig problematisch wird es bei Lebenspartnern mit Kindern aus erster Ehe, Patchworkfamilien und vor allem für Unternehmens- und Geschäftsführer! Oftmals nicht mehr händelbare ERBENGEMEINSCHAFTEN lassen grüßen!

 

Psst  … wir verraten Ihnen gerne das Geheimnis  …

Wir bereiten Sie zielführend auf die Thematik vor. Als zertifizierter Generationenberater (IHK) unterstützen wir Sie bei Ihrer Bedarfsermittlung. Wir betrachten gemeinsam, ob Ihre Vermögen strukturiert und ob Ihre Anlagen zu Ihrer Lebenssituation passen. Wir überprüfen für Sie, ob Sie für mögliche Risiken wie Langlebigkeit, Krankheit oder Pflege vernünftig vorgesorgt haben. Wir prüfen, ob es für den Fall, dass selbstbestimmte Entscheidungen nicht mehr möglich sind, die richtigen Verfügungen vorliegen. Darüber hinaus schauen wir, ob Familienangehörige oder nahestehende Menschen auch gut abgesichert sind, wenn Sie selbst nicht mehr für sich sorgen können.

Innerhalb einer generationenübergreifenden Nachlassplanung begleiten und koordinieren wir für Sie die Umsetzung Ihrer Ziele und Wünsche. Wenn an einer Schnittstelle notwendig, immer nur zusammen mit Steuerberatern und Fachanwälten. Eine durchdachte und optimierte Vermögensübertragung im Todesfall, oder besser bereits zu Lebzeiten, ist somit ein wesentlicher Bestandteil im Rahmen einer vorauschauenden Ruhestandsplanung.

Sie benötigen weitere Informationen?