Vermögen Aufbauen │ Vermögen bewahren │ Vermögen verbrauchen

„Was sind die Ziele unserer Mandanten?“

  Ihre Situation …..
  • Sie möchten Vermögen aufbauen. Dabei möchten Sie kurz-, mittel- und langfristige Liquiditäts- und Renditeziele berücksichtigen, zum Beispiel zur Planung Ihres Alterseinkommens.
  • Sie möchten Vermögen bewahren. Ein bestehendes Vermögen gegen Risiken absichern, „sicher“ anlegen und für die nachfolgenden Generationen schützen.
  • Sie möchten Vermögen verbrauchen. Aus einem bestehenden Vermögen gute Renditen erzielen und im Ruhestand den Lebensunterhalt daraus bestreiten.
  • Sie möchten neu erworbenes Vermögen fachkundig anlegen. Dieses Vermögen kann aus einer Erbschaft , aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Unternehmensbeteiligung, der Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder sonstigen Anlagfen stammen.
  • Sie möchten ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen und „anders“ anlegen?
  • Sie haben das Gefühl, dass Ihre persönlichen Wünsche mit der Struktur Ihres  Vermögens nicht mehr übereinstimmen?
  • Sie ärgern sich über Kosten bei der Verwaltung und der Entwicklung Ihres Vermögens und Ihrer Versicherungen?
  • Sie fühlen sich mit der Verwaltung Ihres Vermögens überfordert. Ihr Partner ist eventuell verstorben und Sie benötigen konkrete Hilfe?
  • Sie haben ein Vermögen geerbt, möchten Ihr Vermögen gezielt vererben, haben aber keine Vorstellung wie Sie hierbei am geschicktesten vorgehen?
  • Sie möchten Ihren letzten Willen regeln und benötigen Spezialisten, die Ihnen bei den unterschiedlichsten Umsetzungsmöglichkeiten helfen?
Meine Unternehmermission …..
  • Ich bin Finanz-, Versicherungs- und Generationenberater und kläre Privatleute über Geldanlagen, Versicherungen und Finanzierungen auf.
  • Durch sich daraus ergebende Zeit- und Kostenersparnisse, werden vor allem nachvollziehbare und bleibende Mehrwerte geschaffen.
  • Ich helfe Menschen bei der einfachen und kostengünstigen Strukturierung ihrer Vermögenswerte.
  • Als Unternehmer bin ich völlig unabghängig und vertrete  ausschließlich die Interessen meiner Mandanten.
Mein Vorschlag …..
  • Sie besuchen mich in Frankfurt oder in Hochheim, schildern mir Ihre Anliegen und Wünsche, und ich informiere Sie über Ihre Möglichkeiten.
  • In einer kostenfreien Erstberatung klären wir Ihren persönlichen Bedarf beim Vermögensaufbau, der Vermögensvermehrung oder dem Vermögenserhalt.
  • Ergibt sich daraus ein längerfristiges Mandat, so begleite ich Sie bis zur Umsetzung  bei allen Vermögensfragen höchst persönlich.
  • Sie haben die Wahl, für sich eine lösungs- und serviceorientierte Partnerschaft zu wählen, die Ihnen den größeren Nutzen bietet.
  Ihre Vorteile …..
  • Wir erstellen eine Übersicht (Bilanz) über sämtliche Geldanlagen, Vermögenswerte, Kredite und Versicherungen, damit Sie einen vollständigen Gesamteinblick Ihres Vermögen haben.
  • Wir klären Ihre individuelle Einstellung zu Geld, Ihre persönliche Risikoneigung und Ihre Wünsche und Ziele.
  • Wir erarbeiten für Ihr gesamtes Vermögen eine solide und kostengünstige Struktur, deren Umsetzung und Überwachung Sie jederzeit nachvollziehen können.
  • Wir sorgen dafür, dass Sie Ihr Geld nur in solche Anlageformen investieren, die Sie verstehen und welche eindeutig zu Ihren Zielen passen.
  • Wir achten bei den benötigten Finanzprodukten immer auf größte Transparenz und Kostenvorteile für Sie.
  • Bei einer langfristigen Partnerschaft  passen wir die Struktur Ihres Vermögens in festen Zeitabständen den aktuellen Erfordernissen an.
  Mein Versprechen . . .
  • Ich arbeite für keine Bank, Bausparkasse, Bauträger, Investment-  oder Versicherungsgesellschaft.
  • Da ich ausschließlich nur Ihre Interessen vetrete, bin ich nur Ihnen, den Ansprüchen an mich selbst und niemand anderem verpflichtet
  • Honorare, Provisionen und Produktmargen werden im Vorfeld transparent offengelegt. Dadurch entscheiden sie alleine über die Art der Vergütung.
  • Eine konkrete Preisindikation geben wir Ihnen in einer frühen Phase unseres Kennenlernens, nachdem wir verstehen, was Ihre Investmentziele und Ihr Beratungsbedarf sind.
  Das bin ich . . .
  • 1963 im Saarland geboren, lebe ich seit 1999 in Frankfurt a.M. und im Main-Taunus Kreis.
  • Bevor ich mein Interesse zum Thema „Geldanlagen“ zu meiner Berufung machte, war ich von 1994 bis 1998 als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft tätig.
  • In 1998 machte ich mein Hobby zum Beruf.  Als Quereinsteiger begann ich bei einem freien Finanzdienstleister, der MLP AG in Heidelberg. Das Unternehmen verließ ich in 2006 als Senior Consultant.
  • In 2006/07 absolvierte ich den Studiengang an der European Business School in Oestrich-Winkel als Financial Advisor (EBS).
  • Von 2006 bis 2010 war ich Mitgesellschafter der heutigen FINGENIUM AG.
  • Im Jahre 2010 gründete ich meine Firma MICHAEL SCHMIDT private finance.
  • Eine Zertifizierung zum Generationenberater (IHK) erlangte ich in 03/2017.
  • Ich bin geschieden und habe zwei Kinder.
  • In meiner Freizeit treibe ich Sport (Joggen, Skilaufen, Radfahren mit meinem Sohn), höre gerne gute Musik, backe und koche gerne.

UNABHÄNGIG   –    FAIR   –   TRANSPARENT

Machen Sie den ersten Schritt.  Lernen sie mich kennen.

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