„Die meisten von uns sind ohne Kapital- und Finanzanlagen finanziell nicht reich. Arbeit sichert das Leben – Investieren erweitert es.„
— Michael Schmidt
Financial Advisor (EBS)
Grundsätzlich ist es egal, ob du dein Geld in Aktien, Aktienfonds, ETFs, ein Altersvorsorgedepot, die Riester– oder Rürup-Rente, die betriebliche oder in die private Altersvorsorge investierst.
Wichtig ist nur eines. Du tust es konsequent!
Bei fast jeder Kapitalanlage hast du die Möglichkeit, eine steuerliche Förderung zu erhalten. Mit der richtigen Depotlagerstelle bleiben die Erträge deiner Geldanlage sogar einkommens– und erbschaftsteuerfrei. Bei all deinen finanziellen Entscheidungen geht es vor allem darum, dass du gute Entscheidungen triffst. Beachte bei deinen Überlegungen, dass es für jede Lebens- und Finanzplanung unterschiedliche Lösungen geben kann. Vermeide teure Standardfehler und lass dich bei deinen Finanz- und Geldanlagen unterstützen, damit du die richtigen Entscheidungen triffst.
Die wahren Vorteile einer Beratung entstehen in den Momenten, in denen Menschen Orientierung, Sicherheit und fundierte Entscheidungen benötigen. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn eine exzellente Finanzanlagenberatung erfordert Zeit, Tiefe und Interesse. Nutze deine Vorteile, lass die Zeit für dich arbeiten und sorge mit einem echten Sparringspartner für Transparenz, Klarheit und Ruhe.
Du suchst Antworten auf Fragen wie:
– Welche Geldanlagen passen zu meinem Leben?
– Wie investiere ich richtig, damit sich mein Vermögen gut entwickelt?
– Welche Punkte sollten geklärt sein, damit ich sparen und investieren kann?
Wann bist du hier falsch?
- Selbstentscheider: Du erstellst deine Excel-Tabellen selbst, hast Zeit und Lust, dich dauerhaft und eigenständig um deine Finanzen zu kümmern. Ein Vier-Augen-Prinzip ist für dich nicht notwendig und du kannst dir teure Fehlentscheidungen leisten.
Wann bist du hier richtig?
- Zeit: Du hast keine Lust, dich um deine Finanzen zu kümmern. Neben Familie, Beruf und Hobby fehlt dir schlichtweg die Zeit.
- Zutrauen: Du möchtest weder dein privates Depot noch dein gefördertes Altersvorsorgedepot selbst verwalten. So, wie du den Ölwechsel an deinem Auto nicht selbst vornimmst, soll auch die Arbeit an deinen Kapitalanlagen von einem Fachmann erledigt werden.
- Fehlender Überblick: Du fragst dich, wie du dein Vermögen sichern und steuerschonend auf deine Kinder übertragen kannst. Was ist die beste Anlage für das Geld einer abgelaufenen Lebensversicherung? Wie lege ich größere Einmalbeträge zielbewusst und steuerlich optimiert an? Anstatt Produkte zu kaufen, bist du auf der Suche nach der für dich heute richtigen Lösung.
- Verantwortung: Du möchtest bei einem Erbe oder einer Schenkung keine Verantwortung tragen. Das Kapital sollte ganz in deinem familiären Sinne arbeiten.
- Umbruchphase: Du befindest dich in einer Umbruchphase und benötigst eine Lösung, um im Ruhestand von deinem Ersparten zu leben. Mit oder ohne Kapitalverzehr, am besten mit monatlichen Ausschüttungen. Anstatt Vermögen aufzubauen, soll dein vorhandenes Vermögen dir dabei helfen, deinen Lebensstandard langfristig zu sichern.
- Absicherung: Du möchtest deinen Partner, deine Partnerin, deine Kinder und deine Familie mit einer „passenden Lösung“ abgesichert wissen – für den Fall, dass du es aus gesundheitlichen Gründen selbst nicht mehr kannst.
- Unternehmer: Als Unternehmer erwartest du grundsätzlich bessere Ergebnisse von einem Spezialisten.
- Mehrwert: Du legst großen Wert auf eine persönliche Betreuung. Idealerweise sollte dein Finanzberater ein echter Sparringspartner sein. Jemanden, der mitdenkt, digital erreichbar ist, individuelle Bedürfnisse ernst nimmt und berät, ohne zu bevormunden. Jemanden, der beim nächsten Schritt da ist, wie bei der langfristigen Strukturfrage in den Bereichen Steuern, Erbschaft, Vollmachten und Testament.
Seit 1998 begleite ich Akademiker mit bestehendem Depot und neuem Kapital sowie bei Ruhestandsfragen – persönlich, anbieter- und produktunabhängig. Der erste Schritt ist nicht die Wahl eines Produkts, sondern die Schaffung von Klarheit. Eine gute Beratung von Akademiker für Akademiker bzw. von akademisch denkenden Menschen beginnt daher mit den Fragen: Was ist vorhanden? Was soll erreicht werden? Welches Risiko passt wirklich?
Erst ein genauer Blick auf die Ziele, Risiken und Kosten macht den Mehrwert einer professionellen Beratung deutlich.
Kennst du bereits alle Möglichkeiten der Kapitalbildung wie Föderungen, Zuschüsse und steuerliche Gestaltungsvorteile? Erst wenn du verstehst, welche Auswirkungen diese Chancen auf dein Leben haben, wird eine gute Beratung greifbar und gewinnt an Relevanz. Nutze deine steuerlichen Vorteile nicht nur in der Anspar-, sondern auch in der Entnahmephase. Vermeide vor allem Standardfehler, da diese Zeit und somit Geld kosten.
Ein Beispiel: Die meisten Anleger reagieren emotional auf Marktentwicklungen. Sie reagieren mit Panik in Abschwungphasen, mit Übermut in Aufwärtsbewegungen und zögern, wenn sie handeln müssten. Gerade in solchen Momenten zahlt sich eine professionelle Begleitung aus. Durch das Vier-Augen-Prinzip erhältst du rechtzeitig die richtigen Impulse für dein weiteres Vorgehen. So entsteht Vertrauen, dass dein Vermögen in den richtigen Händen liegt und dass hinter deiner Strategie ein Netzwerk steht, das echten Mehrwert liefert.
Studien zeigen: Mit der richtigen Strategie und dem richtigen Verhalten kann die Kapitalrendite jedes Jahr um bis zu drei Prozentpunkte über dem Durchschnitt liegen. Mit einer höheren Rendite erreichst du deine finanziellen Ziele in der gleichen Zeit nicht nur schneller und leichter sondern auch mit einem besseren Gefühl.
Leistungen und Mehrwerte
Was du bekommst:
PERSÖNLICHE BERATUNG & EXPERTISE:
✜ Kundenstimmen und Bewertungen: Was sagen andere zu meiner Dienstleistung?
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STEUERN SPAREN:
✜ Steuerbegünstigte Depotstruktur: schafft hohe Vermögensvorteile.
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RUHESTAND PLANEN:
✜ Einkommen im Ruhestand: damit dein längster Urlaub im Leben gelingt.
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ZIELE MIT PLAN ERREICHEN:
✜ 360-Grad Finanz- und Lebensplanung: strukturiert, umsetzbar, persönlich
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DIGITALE SERVICES:
✜ FinanceCloud, App und Video-Konferenz: behalte alle deine Unterlagen und Vermögen im Blick, weltweit, 24/7.
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Warum jetzt?
Handle heute – – >Profitiere morgen!
Weil es bei Finanzen immer um Menschen geht, verbinde ich deinen Bauch mit deinem Kopf.
Meine Anlageberatung richtet sich bewusst an eine begrenzte Anzahl ausgewählter Personen, Familien und Firmen. Für mich steht Qualität klar vor Quantität. Anstatt standardisierter Lösungen für alle, biete ich individuelle Betreuung auf hohem fachlichen Niveau. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn Vertrauen entsteht durch Erfahrung, Transparenz und Betreuung.
Du möchtest dich für ein kostenfreies Erstgespräch vorbereiten?
Dann nutze dazu die vorbereitende Checkliste der Verbraucherzentrale.