„Investieren ist weit mehr als Zahlen und Renditen – es geht darum, individuelle Lebensziele zu verwirklichen.
Mir ist wichtig zu verstehen, was dich antreibt und worauf du hinarbeitest. Lass uns gemeinsam herausfinden, wie smarte Kapitalanlagen dir dabei helfen können, dein Leben nach deinen Vorstellungen zu gestalten. Denn Vermögen ist eben nicht nur Kapital. Es ist auch ein Mittel, um Selbstbestimmung, Lebensqualität und Flexibilität zu ermöglichen. Gerne erzähle ich dir in einem persönlichen Gespräch mehr über meine Arbeitsweise und wie du von meinem Know-how profitieren kannst.“
— Michael Schmidt
Financial Advisor (EBS)
Grundsätzlich ist es egal, ob du dein Geld in Aktien, Aktienfonds, ETFs, ein Altersvorsorgedepot, eine Riester- oder Rürup-Rente, in die betriebliche oder private Altersvorsorge, in Immobilien oder Sachwerte investierst.
Wichtig ist nur eines. Du tust es gezielt, konsequent und richtig!
Für jede Lebens- und Finanzplanung hast du die Möglichkeit, eine „steuerliche Förderung“ zu erhalten. Mit der richtigen Depotlagerstelle bleiben die Gewinne deiner Geldanlage sogar einkommens– und erbschaftsteuerfrei. Vermeide teure Fehler und lass dich bei deinen Finanz- und Geldanlagen unterstützen. Denn bei all deinem finanziellen Tun geht es vor allem darum, dass du gute Entscheidungen triffst!
Du suchst Antworten auf Fragen wie diese:
– Welche Geldanlagen passen zu meinem Leben?
– Wie investiere ich richtig, damit sich mein Vermögen gut entwickelt?
– Welche Punkte sollte ich bei jedem Vermögensaufbau unbedingt beachten?
Die wahren Vorteile einer Beratung entstehen in den Momenten, in denen Menschen Hilfe benötigen. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn eine exzellente Finanzanlagenberatung erfordert Zeit, Tiefe und Interesse. Du suchst Orientierung und Sicherheit? Nutze deine Vorteile und lass vor allem die Zeit für dich arbeiten. Sorge mit einem echten Sparringspartner und Experten für mehr Ruhe, Transparenz und Klarheit.
Wann bist du hier falsch?
- Selbstentscheider: Du erstellst deine Excel-Tabellen selbst, hast Zeit und Lust, dich dauerhaft und eigenständig um deine Finanzen zu kümmern. Ein Vier-Augen-Prinzip ist für dich nicht notwendig und du kannst dir teure Fehlentscheidungen leisten.
Wann bist du hier richtig?
- Zeit: Du hast keine Lust, dich um deine Finanzen zu kümmern. Neben Familie, Beruf und Hobby fehlt dir schlichtweg die Zeit.
- Zutrauen: Du möchtest weder dein privates Depot noch dein gefördertes Altersvorsorgedepot selbst verwalten. So, wie du den Ölwechsel an deinem Auto nicht selbst vornimmst, soll auch die Arbeit an deinen Kapitalanlagen von einem Fachmann erledigt werden.
- Fehlender Überblick: Du fragst dich, wie du dein Vermögen sichern und steuerschonend auf deine Kinder übertragen kannst. Was ist die beste Anlage für das Geld einer abgelaufenen Lebensversicherung? Wie lege ich größere Einmalbeträge zielbewusst und steuerlich optimiert an? Anstatt Produkte zu kaufen, bist du auf der Suche nach der für dich heute richtigen Lösung.
- Verantwortung: Du möchtest bei einem Erbe oder einer Schenkung keine Verantwortung tragen. Das Kapital sollte ganz in deinem familiären Sinne arbeiten.
- Umbruchphase: Du befindest dich in einer Umbruchphase und benötigst eine Lösung, um im Ruhestand von deinem Ersparten zu leben. Mit oder ohne Kapitalverzehr, am besten mit monatlichen Ausschüttungen. Anstatt Vermögen aufzubauen, soll dein vorhandenes Vermögen dir dabei helfen, deinen Lebensstandard langfristig zu sichern.
- Absicherung: Du möchtest deinen Partner, deine Partnerin, deine Kinder und deine Familie mit einer „passenden Lösung“ abgesichert wissen – für den Fall, dass du es aus gesundheitlichen Gründen selbst nicht mehr kannst.
- Unternehmer: Als Unternehmer erwartest du grundsätzlich bessere Ergebnisse von einem Spezialisten.
- Mehrwert: Du legst großen Wert auf eine persönliche Betreuung. Idealerweise sollte dein Finanzberater ein echter Sparringspartner sein. Jemanden, der mitdenkt, digital erreichbar ist, individuelle Bedürfnisse ernst nimmt und berät, ohne zu bevormunden. Jemanden, der beim nächsten Schritt da ist, wie bei der langfristigen Strukturfrage in den Bereichen Steuern, Erbschaft, Vollmachten und Testament.
Seit 1998 begleite ich Menschen persönlich bei Ihrem Vermögensaufbau sowie bei Ihren Ruhestandsfragen. Der erste Schritt ist nicht die Wahl eines Produkts, sondern die Schaffung von Klarheit. Eine gute Beratung beginnt daher mit den Fragen: Was ist vorhanden? Was soll erreicht werden? Welche Risiken sind akzeptabel? Erst ein genauer Blick auf die Ziele, Risiken und Kosten macht den Mehrwert einer professionellen Beratung deutlich.
Ein Beispiel: Die meisten Anleger reagieren emotional auf Marktentwicklungen. Sie reagieren mit Panik in Abschwungphasen, mit Übermut in Aufwärtsbewegungen und zögern, wenn sie handeln müssten. Gerade in solchen Momenten zahlt sich nachweislich eine professionelle Begleitung aus.
Studien zeigen: Mit der richtigen Strategie und dem richtigen Verhalten kann die Depotrendite jedes Jahr um bis zu drei Prozentpunkte über dem Durchschnitt liegen. Mit einer höheren Rendite erreichst du deine finanziellen Ziele nicht nur mit einem besseren Gefühl, sondern schneller und leichter!
Leistungen und Mehrwerte
Was bekommst du:
PERSÖNLICHE BERATUNG & EXPERTISE:
✜ Kundenstimmen und Bewertungen: Was sagen andere zu meiner Dienstleistung?
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STEUERN SPAREN:
✜ Steuerbegünstigte Depotstruktur: schafft hohe Vermögensvorteile.
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RUHESTAND PLANEN:
✜ Einkommen im Ruhestand: damit dein längster Urlaub im Leben gelingt.
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ZIELE MIT PLAN ERREICHEN:
✜ 360-Grad Finanz- und Lebensplanung: strukturiert, umsetzbar, persönlich
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DIGITALE SERVICES:
✜ FinanceCloud, App und Video-Konferenz: behalte alle deine Unterlagen und Vermögen im Blick, weltweit, 24/7.
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Warum jetzt?
Handle heute – – >Profitiere morgen!
Bei Finanzen geht es immer um Menschen – deshalb verbinde ich deinen Bauch mit deinem Kopf.
Meine Anlageberatung richtet sich an eine begrenzte Anzahl ausgewählter Personen, Familien und Unternehmen. Für mich steht Qualität klar vor Quantität. Ich biete keine standardisierten Lösungen für alle, sondern eine individuelle Betreuung auf hohem fachlichen Niveau. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn durch Erfahrung und Transparenz in der Betreuung entsteht Vertrauen!
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Nutze dazu die Checkliste der Verbraucherzentrale.