„Die meisten von uns sind ohne gute Kapitalanlagen finanziell nicht reich. Arbeit sichert das Leben – Investieren verändert es.“
— Michael Schmidt
Financial Advisor (EBS)
Die wahren Vorteile einer Beratung entstehen dort, wo Menschen in schwierigen Momenten Orientierung, Sicherheit und eine fundierte Entscheidung benötigen. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn eine exzellente Finanzanlagenberatung erfordert Zeit, Tiefe und echtes Interesse. Nutze deine Vorteile und lass die Zeit für dich arbeiten. Sorge mit einer guten Beratung für Transparenz, Klarheit und Ruhe.
Passt deine Geldanlage zu deinem Leben?
Dein Vermögen – profitiert es mit Weitsicht?
Was möchtest du klären?
Seit 1998 begleite ich Menschen mit bestehendem Depot, neuem Kapital oder Ruhestandsfragen – persönlich, anbieter- und produktunabhängig. Der erste Schritt ist nicht die Wahl eines Produkts, sondern die Schaffung von Klarheit. Eine gute Beratung beginnt daher mit den Fragen: Was ist vorhanden? Was soll erreicht werden? Welches Risiko passt wirklich? Erst ein genauer Blick auf deine Ziele, Risiken und Kosten macht den Mehrwert einer professionellen Beratung deutlich. Kennst du bereits alle deine Chancen wie steuerliche Zuschüsse und steuerliche Vermögensvorteile? Wenn du verstehst, welche Auswirkungen diese Chancen auf dein Leben haben, so wird gute Beratung erst greifbar und gewinnt an Relevanz. Nutze steuerliche Vorteile nicht nur in der Anspar-, sondern auch in der Entnahmephase für deine Vermögensstruktur und deinen Absicherungsbedarf.
Ein Beispiel: Die meisten Anleger reagieren emotional auf Marktentwicklungen. Sie reagieren mit Panik in Abschwungphasen, mit Übermut in Aufwärtsbewegungen zögern, wenn Handlungsbedarf besteht. Gerade in solchen Momenten zahlt sich eine professionelle Begleitung und Beratung aus. Du erhältst die richtigen Impulse für dein weiteres Handeln. Studien zeigen: Mit der richtigen Strategie und dem richtigen Verhalten kannst du deine Rendite jedes Jahr um bis zu drei Prozentpunkte über dem Durchschnitt steigern. Damit erreichst du deine finanziellen Ziele schneller, leichter und fühlst dich wohler dabei.
Wann bist du hier richtig?
- Zeit: Du hast keine Lust, dich um deine Finanzen zu kümmern. Neben Familie, Beruf und Hobby fehlt dir schlichtweg die Zeit.
- Zutrauen: Du möchtest dein privates Depot als auch dein steuerlich gefördertes Altersvorsorgedepot nicht selbst verwalten. So, wie du den Ölwechsel an deinem Auto nicht selbst vornimmst, so lässt du auch die Arbeit an deinen Kapitalanlage von einem Fachmann erledigen.
- Fehlender Überblick: Du fragst dich: Wie kann ich mein Vermögen sichern und steuerschonend übertragen? Wie lege ich das Geld einer abgelaufenen Lebensversicherung am besten an? Pflegeabsicherung per Einmalbeitrag – und wenn die Pflegebedürftigkeit nicht eintritt, erben deine Nachkommen das Kapital. Statt dir die Frage zu stellen, welches Produkt du kaufen sollst, fragst du dich, welche Vorteile du heute nutzen kannst.
- Verantwortung: Du möchtest bei einem Erbe oder einer Schenkung keine Verantwortung tragen, das Kapital sollte aber gut und an deine Situation angepasst angelegt sein.
- Umbruchphase: Im Ruhestand geht es darum, das Ersparte sinnvoll zu nutzen, investiert und ruhig zu bleiben. Anstatt Vermögen aufzubauen, soll dein vorhandenes Vermögen dir dabei helfen, deinen Lebensstandard langfristig zu sichern. Gleichzeitig ist es dir wichtig, dein finanzielles Lebenswerk im Sinne des Familienfriedens zu regeln.
- Absicherung: Du möchtest deinen Partner bzw. deine Partnerin, deine Kinder und Familie mit einer „passenden Lösung“ abgesichert wissen – für den Fall, dass du es aus gesundheitlichen Gründen selbst nicht mehr kannst.
- Unternehmer: Als Unternehmer erwartest du grundsätzlich, dass ein Spezialist dir besonders gute Ergebnisse liefert.
- Mehrwert: Du legst großen Wert auf eine persönliche Betreuung und auf gute Anregungen rund um dein Vermögen. Idealerweise sollte dein Finanzberater auch Technologiepartner und Lebensberater sein – und das von Mensch zu Mensch.
Wann bist du hier falsch?
- Selbstentscheider: Du erstellst deine Excel-Tabellen selbst, hast Zeit und Lust, dich dauerhaft und eigenständig um alles zu kümmern. Du benötigst weder ein Vier-Augen-Prinzip noch eine Haftung bei etwaigen Fehlentscheidungen.
Leistungen und Mehrwerte
Was du bekommst:
PERSÖNLICHE BERATUNG & EXPERTISE:
✜ Kundenstimmen und Bewertungen: Was sagen andere?
> Mehr erfahren
STEUERN SPAREN:
✜ Steuerbegünstigte Depotstruktur: schafft steuerliche Vermögensvorteile.
> Mehr erfahren
RUHESTAND PLANEN:
✜ Einkommen im Ruhestand: damit dein längster Urlaub im Leben gelingt.
> Mehr erfahren
ZIELE MIT PLAN ERREICHEN:
✜ 360-Grad Finanz- und Lebensplanung: strukturiert, umsetzbar, persönlich
> Mehr erfahren
DIGITALE SERVICES:
✜ FinanceCloud, App und Video-Konferenz: alle deine Unterlagen und Vermögen im Blick, weltweit, 24/7.
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– – – > Warum jetzt?
Handle heute – – – > Profitiere morgen von deinen Vorteilen <
Weil es bei Finanzen immer um Menschen geht, verbinden wir deinen Kopf mit deinem Bauch.
Meine Anlageberatung richtet sich bewusst an eine begrenzte Anzahl ausgewählter Menschen, Familien und Firmen. Für mich steht Qualität klar vor Quantität. Anstatt standardisierter Lösungen für alle, biete ich individuelle Betreuung auf hohem fachlichen Niveau. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn Vertrauen entsteht durch Erfahrung, Transparenz und Betreuung. In einer langfristigen Zusammenarbeit können weitere Themen unter Einbindung von Netzwerkpartnern sinnvoll dazukommen. Dazu gehören das Einkommen im Ruhestand, sowie Vollmachten, Testament und Nachlass.
Terminbuchung >>>
Du interessierst dich für ein kostenfreies Erstgespräch? Dann nutze dazu die vorbereitende Checkliste der Verbraucherzentrale.