„Die meisten von uns sind ohne gute Kapitalanlagen finanziell nicht reich. Arbeit sichert das Leben – Investieren verändert es.“
— Michael Schmidt
Financial Advisor (EBS)
Der wahre Mehrwert einer Beratung entsteht dort, wo Menschen in schwierigen Momenten Orientierung, Sicherheit und ein gutes Urteil benötigen. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn eine exzellente Finanzanlagenberatung erfordert Zeit, Tiefe und echtes Interesse. Sorge mit einer guten Beratung für Transparenz, Klarheit und Ruhe.
Vermögen braucht Weitsicht – deine Geldanlage braucht eine Strategie, die zu deinem Leben passt.
Was möchtest du klären?
Seit 1998 begleite ich Menschen mit bestehendem Depot, neuem Kapital oder Ruhestandsfragen – persönlich, anbieter- und produktunabhängig. Der erste Schritt ist nicht die Wahl eines Produkts, sondern die Schaffung von Klarheit. Eine gute Beratung beginnt daher mit den Fragen: Was ist vorhanden? Was soll erreicht werden? Welches Risiko passt wirklich? Erst ein genauer Blick auf deine Ziele, Risiken und Kosten macht den Mehrwert einer professionellen Beratung deutlich. Wenn du verstehst, welche Auswirkungen dein Leben nicht nur in der Anspar-, sondern vor allem in der Entnahmephase, auf deine Vermögensstruktur und deinen Absicherungsbedarf hat, wird gute Beratung greifbar und gewinnt an Relevanz.
Ein Beispiel dazu: Die meisten Anleger reagieren emotional auf Marktentwicklungen. Sie reagieren mit Panik in Abschwungphasen, mit Übermut in Aufwärtsbewegungen und mit Zögern, wenn generell Handlungsbedarf besteht. Gerade in solchen Momenten zahlt sich eine professionelle Beratung aus. Sie gibt deinem Verhalten nachweislich die richtigen Impulse.
Studien zeigen: Mit der richtigen Strategie und dem richtigen Verhalten kannst du deine Rendite jedes Jahr um bis zu drei Prozentpunkte über dem Durchschnitt steigern. Damit erreichst du deine finanziellen Ziele schneller und leichter.
Wann bist du hier richtig?
- Zeit: Du hast keine Lust, dich um deine Finanzen zu kümmern. Neben Familie, Beruf und Hobby fehlt dir schlichtweg die Zeit.
- Zutrauen: Du möchtest dein privates Depot als auch dein steuerlich gefördertes Altersvorsorgedepot weder in der Aufbau- noch in der Entnahmephase selbst verwalten. So, wie du den Ölwechsel an deinem Auto nicht selbst vornimmst, so lässt du auch die Arbeit an deiner Kapitalanlage von einem Fachmann erledigen.
- Absicherung: Du möchtest deinen Partner bzw. deine Partnerin, deine Kinder oder deine Familie mit einer guten Lösung abgesichert wissen – für den Fall, dass du es aus gesundheitlichen Gründen selbst nicht mehr kannst.
- Verantwortung: Du möchtest bei einem Erbe oder einer Schenkung nicht die Verantwortung für die Verwaltung des Familienvermögens tragen.
- Umbruchphase: Im Ruhestand geht es darum, das Ersparte sinnvoll zu nutzen und dabei investiert und ruhig zu bleiben. Anstatt Vermögen aufzubauen, soll dein vorhandenes Vermögen dir dabei helfen, deinen Lebensstandard langfristig zu sichern. Gleichzeitig ist es dir wichtig, dein finanzielles Lebenswerk im Sinne des Familienfriedens zu regeln.
- Unternehmer: Als Unternehmer erwartest du grundsätzlich, dass ein Spezialist dir besonders gute Ergebnisse liefert.
- Mehrwert: Du legst großen Wert auf eine persönliche Betreuung von Mensch zu Mensch sowie auf gute Anregungen rund um deine Finanzen. Idealerweise sollte dein Finanzberater auch Technologiepartner, Lebensberater und Problemlöser sein. Er sollte ein Mensch sein, der deine unterschiedlichen Interessen mithilfe seines Netzwerks zusammenbringt.
Wann bist du hier falsch?
- Selbstentscheider: Du erstellst deine Excel-Tabellen selbst, hast Zeit und Lust, dich dauerhaft und eigenständig um alles zu kümmern. Du benötigst weder ein Vier-Augen-Prinzip noch eine Haftung bei etwaigen Fehlentscheidungen.
Leistungen und Mehrwerte
Was du bekommst:
PERSÖNLICHE BERATUNG & EXPERTISE:
✜ Kundenstimmen und Bewertungen: Was sagen andere?
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STEUERN SPAREN:
✜ Steuerbegünstigte Depotstruktur: mehr Ertrag durch clevere Gestaltung.
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RUHESTAND PLANEN:
✜ Einkommen im Ruhestand: damit dein längster Urlaub im Leben gelingt.
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ZIELE MIT PLAN ERREICHEN:
✜ 360-Grad Finanz- und Lebensplanung: strukturiert, umsetzbar, persönlich
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DIGITALE SERVICES:
✜ FinanceCloud, App und Video-Konferenz: alle deine Unterlagen und Vermögen im Blick, weltweit, 24/7.
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– – – > Warum jetzt?
Heute handeln – – – > Morgen profitieren <
Weil es bei Finanzen immer um Menschen geht, verbinden wir deinen Kopf mit deinem Bauch.
Meine Anlageberatung richtet sich bewusst an eine begrenzte Anzahl ausgewählter Kunden. Für mich steht Qualität klar vor Quantität. Anstatt standardisierte Lösungen für alle, biete ich individuelle Betreuung auf hohem fachlichen Niveau. Jeder meiner Kunden erhält meine volle Aufmerksamkeit, denn Vertrauen entsteht durch Erfahrung, Transparenz und Betreuung. Beratung lebt von Beständigkeit. In einer langfristigen Zusammenarbeit können weitere Themen sinnvoll dazukommen: Dazu gehören Einkommen im Ruhestand, Vermögensschutz, Versicherungscheck sowie Vollmachten, Testament und Nachlass.
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