Eine bewusste Lebensplanung beinhaltet immer eine gute Finanzplanung!
Wenn das stimmt: Wie sieht deine Lebensplanung aus?
Zusammenhänge einer Finanzplanung- und Lebensplanung
Verschiedene Lebensziele führen zu ganz unterschiedlichen Möglichkeiten und Ergebnissen einer Finanzplanung. Eine solche ganzheitliche Sichtweise umfasst Einnahmen und Ausgaben, Vermögensverhältnisse, Absicherung, familiäre Hintergründe sowie die eigene Nachfolgeplanung. Bei deiner Planung solltest du daher immer im Mittelpunkt stehen – nicht das Produkt. Investiere bewusst in deine Lebensplanung mit Mehrwert, denn der Nutzen einer fundierten Finanzplanung übersteigt die Kosten bei Weitem. Mit der richtigen Umsetzung erreichst du deine Lebensziele einfacher und effektiver!
Oder um es mit den Worten des genialen Erfinders Thomas Alva Edison zu sagen: „Erfolg hat nur, wer etwas dafür tut, während er auf den Erfolg wartet”.
Wie sieht deine persönliche „Lebensplanung“ aus?
Mit welchen Personen besprichst du deine Ziele und Wünsche und wie setzt du sie um? Als Finanzcoach stelle ich immer wieder fest, dass den meisten Menschen der Zusammenhang zwischen Lebens- und Finanzplanung nicht wirklich bewusst ist. Gleichzeitig zeigen Statistiken, dass die Menschen mit einem überdurchschnittlichen Vermögen und einem höheren monatlichen Geldeingang, ein deutlich höheres Lebensalter erreichen. Das ist nachvollziehbar.
Ich zeige dir, wie du mit einer aufeinander abgestimmten Lebens- und Finanzplanung dein persönliches und finanzielles Wohlbefinden verbessern kannst. Die Verknüpfung deiner privaten und betrieblichen Vermögensbausteine sowie deiner Renten- und Pensionsansprüche hilft dir, deine Ziele klarer zu definieren und somit bessere Entscheidungen für die Gegenwart und für deinen Nachlass zu treffen. Damit strukturierst du nicht nur deine Wünsche, sondern erreichst deine Ziele auch realistischer.
Welche der 12 Fragen kannst du mit einem klaren „Ja“ beantworten?
- Schätzt du dein Wissen über Geld und Finanzen als „gut“ ein?
- Kennst du deine persönliche Risikoneigung und weißt du damit umzugehen?
- Hast du einen vollständigen Überblick deiner Finanzen und Vermögenswerte?
- Hast du eine klare Vorstellung davon, wie du deine finanziellen Ziele erreichst?
- Orientieren sich deine finanziellen Entscheidungen stets an deiner Lebens-und Familienplanung?
- Hast du dir bereits Gedanken darüber gemacht, wie hoch dein „planbares Einkommen“ im Alter sein wird?
- Ist es sinnvoll, freiwillige Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung einzuzahlen? Welche besseren Alternativen gibt es für dich?
- Erzielst du heute bereits ein passives Einkommen, also einen regelmäßigen Cashflow?
- Reichen 100 T€ für eine lebenslange monatliche Rente von 1.000 € aus?
- Du weißt, dass sich dein Kapital bei einer Verzinsung von 1 % erst nach 72 Jahren verdoppelt!
- Nutzt du bei deinen Geldanlagen bislang alle Möglichkeiten der steuerlichen Förderung?
- Weißt du schon, wer sich im Falle deines Todes, einer Krankheit, eines Unfalls oder einer Demenzerkrankung um dich persönlich und dein Vermögen rechtsgültig kümmert, wenn du selbst nicht mehr handlungsfähig bist?