Eine bewusste Lebensplanung beinhaltet immer eine gute Finanzplanung!
Wenn das stimmt: Wie sieht deine Lebensplanung aus?
Zusammenhänge einer Finanzplanung- und Lebensplanung
Die Darstellung zeigt dir verschiedene Lebensziele und die sich daraus ergebenden unterschiedlichen Möglichkeiten einer Finanzplanung. Diese zusammenhängende und ganzheitliche Sichtweise umfasst Einnahmen und Ausgaben, Vermögensverhältnisse, Absicherung, den familiären Hintergrund sowie die Nachfolgeplanung. Bei deiner Planung stehst du persönlich im Mittelpunkt und nicht ein Produkt. Investiere bewusst in eine ganzheitliche Beratung, denn der Nutzen einer fundierten Finanzplanung übersteigt die Kosten bei Weitem! Mit der richtigen Umsetzung erreichst du deine Lebensziele einfacher und garantiert effektiver!
Oder um es mit den Worten des genialen Erfinders Thomas Alva Edison zu sagen: „Erfolg hat nur, wer etwas dafür tut, während er auf den Erfolg wartet”.
Wie sieht dein ganz persönlicher „Plan“ aus? Als Finanzcoach stelle ich immer wieder fest, dass den meisten Menschen der Zusammenhang zwischen Lebensplanung und Finanzplanung nicht wirklich bewusst ist. Gleichzeitig zeigen Statistiken, dass die Menschen mit einem überdurchschnittlichen Vermögen und einem höheren monatlichen Geldeingang, ein deutlich höheres Lebensalter erreichen. Das ist nachvollziehbar.
Ich zeige dir, wie du mit einer aufeinander abgestimmten Lebens- und Finanzplanung dein persönliches und finanzielles Wohlbefinden verbessern kannst. Die Verknüpfung deines privaten Vermögens, deiner betrieblichen Vermögensbestandteile, deiner Renten- und Pensionsansprüche hilft dir, deine Ziele klarer zu definieren und somit bessere Entscheidungen zu treffen. Damit strukturierst du deine Wünsche und setzt deine Ziele realistischer um.
Welche der 12 Fragen kannst du mit einem klaren „Ja“ beantworten?
- Schätzt du dein Wissen über Geld und Finanzen als „gut“ ein?
- Kennst du deine persönliche Risikoneigung und weißt du damit umzugehen?
- Hast du einen vollständigen Überblick deiner Finanzen und Vermögenswerte?
- Hast du eine klare Vorstellung davon, wie du deine finanziellen Ziele erreichst?
- Orientieren sich deine finanziellen Entscheidungen stets an deiner Lebensplanung?
- Hast du dir bereits Gedanken darüber gemacht, wie hoch dein „planbares Einkommen“ im Alter sein wird?
- Ist es sinnvoll, freiwillige Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung einzuzahlen? Welche besseren Alternativen gibt es?
- Erzielst du heute und in Zukunft ein passives Einkommen, also einen regelmäßigen Cashflow?
- Reichen 100 T€ für eine lebenslange monatliche Rente von 1.000 € aus?
- Du weißt, dass sich dein Kapital bei einer Verzinsung von 1 % erst nach 72 Jahren verdoppelt, oder?
- Nutzt du bislang alle Möglichkeiten der steuerlichen Förderung bei deiner Geldanlage?
- Weißt du bereits, wer sich im Falle deines Todes, einer Krankheit, eines Unfalls oder einer Demenzerkrankung um dich und dein Vermögen rechtgültig kümmern soll, wenn du selbst nicht mehr handlungsfähig bist?