Vermögen aufbauen │ Vermögen verbrauchen│ Vermögen bewahren

“Was sind die alltäglichen Wünsche und Ziele meiner Mandanten?”

  Ihre Situation …..
  • Sie möchten Vermögen aufbauen. Dabei möchten Sie kurz-, mittel- und langfristige Liquiditäts- und Renditeziele berücksichtigen, zum Beispiel zur Planung Ihres späteren Einkommens.
  • Sie möchten Vermögen bewahren. Ein bestehendes Vermögen gegen Risiken absichern, “sicher” anlegen und für die nachfolgenden Generationen schützen.
  • Sie möchten Vermögen verbrauchen. Aus einem bestehenden Vermögen gute Renditen erzielen und im Ruhestand Ihren Lebensunterhalt daraus bestreiten.
  • Sie möchten neu erworbenes Vermögen fachkundig anlegen. Dieses Vermögen kann aus einer Erbschaft, aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Unternehmensbeteiligung, der Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder sonstigen Anlagen stammen.
  • Sie möchten ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen und/oder “anders” anlegen?
  • Sie haben das Gefühl, dass Ihre persönlichen Wünsche mit der Struktur Ihres  Vermögens nicht mehr übereinstimmen?
  • Sie ärgern sich über Kosten bei der Verwaltung, der Entwicklung Ihres Vermögens und Ihrer Versicherungen?
  • Sie fühlen sich mit der Verwaltung Ihres Vermögens und der vielen Versicherungspolicen überfordert. Ihr Partner ist eventuell verstorben und Sie benötigen konkrete Hilfe?
  • Sie haben ein Vermögen geerbt, möchten Ihr Vermögen gezielt vererben, haben aber keine Vorstellung wie Sie hierbei am geschicktesten vorgehen?
  • Sie möchten Ihren letzten Willen regeln und benötigen Spezialisten, die Ihnen bei den unterschiedlichsten Umsetzungsmöglichkeiten helfen?
Meine Unternehmermission …..
  • Ich bin Finanzplaner, Versicherungsmakler und Generationenberater und kläre Privatleute über Geldanlagen, Versicherungen und Finanzierungen auf.
  • Durch sich daraus ergebende Zeit– und Kostenersparnisse, werden vor allem nachvollziehbare und bleibende Mehrwerte geschaffen.
  • Ich helfe Menschen bei der einfachen und kostengünstigen Strukturierung ihrer Vermögenswerte, Versicherungen und Willenserklärungen.
  • Als Unternehmer bin ich in meinem handeln völlig unabghängig und vertrete ausschließlich die Interessen meiner Mandanten.
Mein Vorschlag …..
  • Sie besuchen mich in Frankfurt oder in Hochheim, schildern mir Ihre Anliegen und Wünsche und ich informiere Sie über Ihre Möglichkeiten.
  • In einer kostenfreien Erstberatung klären wir Ihren persönlichen Bedarf beim Vermögensaufbau, der Vermögensvermehrung oder dem Vermögenserhalt.
  • Ergibt sich daraus ein längerfristiges Mandat, so begleite ich Sie bis zur Umsetzung bei allen Vermögensfragen höchst persönlich.
  • Sie haben die Wahl, sich für eine lösungs- und serviceorientierte Partnerschaft zu entscheiden, die Ihnen den größeren Nutzen bietet.
  Ihre Vorteile …
  • Wir erstellen eine Übersicht (Bilanz) über sämtliche Geldanlagen, Vermögenswerte, Kredite und Versicherungen, damit Sie einen vollständigen Gesamteinblick Ihres Vermögen haben.
  • Wir klären Ihre individuelle Einstellung zu Geld, Ihre persönliche Risikoneigung, Ihre Wünsche und Ziele.
  • Wir erarbeiten für Ihr gesamtes Vermögen eine solide und kostengünstige Struktur, deren Umsetzung und Überwachung Sie jederzeit nachvollziehen können.
  • Wir sorgen dafür, dass Sie Ihr Geld nur in solche Anlageformen investieren, die Sie verstehen und welche eindeutig zu Ihren Zielen passen.
  • Wir achten bei den benötigten “Finanzprodukten” immer auf größte Transparenz und Kostenvorteile.
  • Bei einer langfristigen Partnerschaft passen wir die Struktur Ihres Vermögens in festen Zeitabständen den aktuellen Erfordernissen an. Das sorgt für eine dynamische Vermögenplanung, die Ihren Zielen gerecht wird!
  Mein Versprechen . . .
  • Ich arbeite für keine Bank, Bausparkasse, Bauträger, Investment-  oder Versicherungsgesellschaft.
  • Da ich ausschließlich nur Ihre Interessen vertrete, bin ich nur Ihnen, den Ansprüchen an mich selbst, den Ihrigen und niemand anderem verpflichtet.
  • Honorare, Provisionen und Produktmargen werden im Vorfeld transparent offengelegt. Dadurch entscheiden sie alleine über die Art der Vergütung.
  • Eine konkrete Preisindikation gebe ich Ihnen in einer frühen Phase unseres Kennenlernens, nachdem ich verstehe, was Ihre Investmentziele und Ihr Beratungsbedarf sind.
  Das bin ich . . .
  • 1963 im Saarland geboren, arbeite seit 21 Jahren in der Finanzdienstleistungsbranche und wohne aktuell im Main-Taunus Kreis.
  • Von 1987 bis 1998 als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft tätig. Mit steigendem Einkommen stieg mein persönliches Interesse zum Thema „Geldanlagen & Steuern“.
  • Ab 1998 machte ich mein “Hobby” zum Beruf.  Als Quereinsteiger begann ich bei einem freien Finanzdienstleister, der MLP AG in Heidelberg. Das Unternehmen verließ ich in 2006 als Senior Consultant.
  • Von 2006 bis 2010 war ich Mitgründer und Gesellschafter der heutigen FINGENIUM AG.
  • In 2008/09 absolvierte ich an der European Business School in Oestrich-Winkel einen weiteren Studiengang zum Financial Advisor (EBS).
  • 2010 gründete ich meine eigene Firma “MICHAEL SCHMIDT private finance”, welche in 2018 aus Gründen der Spezialisierung, in “FRANKFURT-INVEST” umfirmiert wurde.
  • Eine Zertifizierung zum Generationenberater (IHK) erlangte ich in 2017.
  • Ich bin geschieden und habe zwei Kinder.
  • In meiner Freizeit treibe ich Sport (Joggen, Wandern , Skilaufen, Radfahren mit meinem Sohn), mag klassische Musik, meinen Garten, backe und koche gerne für die Familie und Freunde.

UNABHÄNGIG   –   FAIR   –   TRANSPARENT

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