Vermögen aufbauen │ Vermögen vermehrenVermögen bewahren

“Gute Informationen – ohne konkrete Beratung machen keinen Sinn!”

  Ihre Situation … / Ihre Fragen … / Sie suchen …?
  • Sie benötigen eine persönliche Beratung, die Ihre Situation berücksichtigt?
  • Sie möchten Vermögen aufbauen.  Zum Beispiel zur Planung Ihres späteren Einkommens.
  • Sie möchten Vermögen vermehren. Zum Beispiel aus vorhandenem Vermögen eine gute Renditen erzielen und daraus im Ruhestand Ihren Lebensunterhalt bestreiten?
  • Sie möchten Vermögen bewahren. Zum Beispiel ein bestehendes Vermögen gegen Risiken absichern, relativ sicher anlegen und für die nachfolgende Generation schützen oder übertragen?
  • Sie möchten neu erworbenes Vermögen fachkundig anlegen. Dieses Vermögen kann aus einer Erbschaft, aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Unternehmensbeteiligung, der Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder sonstigen geldwerten Zuwendungen stammen?
  • Sie möchten ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen, oder “anders” ausrichten?
  • Sie haben das Gefühl, dass Ihre persönlichen Wünsche mit der Struktur Ihres Vermögens nicht mehr übereinstimmen?
  • Sie fühlen sich mit der Verwaltung Ihres Vermögens und der vielen Versicherungsverträge überfordert? Ihr Partner ist eventuell verstorben und Sie benötigen konkrete Hilfe?
  • Sie ärgern sich über zu hohe Kosten bei der Depotverwaltung oder der zu niedrigen Rendite Ihres Vermögens.
  • Sie haben ein Vermögen geerbt, möchten Ihr Vermögen gezielt vererben, wissen aber nicht wie Sie hierbei am geschicktesten vorgehen?
  • Sie möchten, dass Ihr Finanzberater erfolgreich “Ihre Zeit” nutzt. Das heißt, sie wollen das Vertrauen und die Zuversicht haben, dass sie zukünftig nicht mehr so sehr auf ihre Finanzen achten müssen wie jetzt?
  • Sie möchten Ihren letzten Willen regeln und benötigen Spezialisten, die Ihnen bei der richtigen Gestaltung helfen?
Meine Unternehmermission …!
  • Als zugelassener Finanzplaner, Versicherungsmakler, Immobiliendarlehensvermittler und Generationenberater kläre ich mit meinem vernetzen Wissen Privatleute über Geldanlagen, Versicherungen und Finanzierungen auf.
  • Neben sich daraus ergebenden Zeit– und Kostenersparnissen, schaffe ich für Sie vor allem nachvollziehbare und bleibende Mehrwerte.
  • Ich helfe Menschen dabei Ihre Komfortzone zu verlassen, damit sie intensiv über Ihre Ziele und über das richtige Verhältnis  Ertrag/Risiko nachdenken.
  • Ich zeige Menschen eine einfache und kostengünstige Strukturierung ihrer Vermögenswerte, Versicherungen und Willenserklärungen, damit sich diese in Ihren Lebensprozessen wohl fühlen.
Mein Vorschlag …!
  • Wir treffen uns in Frankfurt, Wiesbaden oder in Hochheim. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich informiere Sie über Ihre Möglichkeiten.
  • In einer kostenfreien Erstberatung klären wir Ihren persönlichen Bedarf: z.B. beim Vermögensaufbau, der Vermögensvermehrung und dem Vermögenserhalt.
  • Ergibt sich daraus ein längerfristiges Mandat, so gestalte und begleite ich Sie bei allen Vermögensfragen höchst persönlich.
  • Sie haben die Wahl, sich für eine lösungs- und serviceorientierte Partnerschaft zu entscheiden, die Ihnen einen großen Nutzen bietet.
  Ihre Vorteile …!
  • Wir erstellen eine Übersicht (Bilanz) sämtlicher Geldanlagen, Vermögenswerte, Kredite und Versicherungen. Damit erhalten Sie einen Gesamteinblick Ihres Vermögens und treffen dadurch bessere Entscheidungen.
  • Wir klären Ihre individuelle Einstellung und Sichtweise zum “Geld“, ermitteln Ihre persönliche Risikoneigung und bestimmen damit die für Sie passende Risikobereitschaft. Dies hilft Ihnen bei der Umsetzung und führt neben einem guten Gefühl auch zu mehr Transparenz.
  • Ich sorge dafür, dass Sie Ihr Geld nur in solche Anlageformen investieren, die Sie verstehen und welche eindeutig zu Ihren Zielen passen.
  • Sie erhalten bei allen benötigten “Finanzanlagen” immer eine kostengünstige Struktur. Dies sichert Ihnen sichtbare Renditevorteile.
  • Bei einer langfristigen Partnerschaft passen wir die Struktur Ihres Vermögens regelmäßig den aktuellen Erfordernissen an. Das sorgt für eine dynamische Vermögensausrichtung, die Ihren Zielen gerecht wird!
  Mein Versprechen …!
  • Ich arbeite für keine Bank, keine Bausparkasse, keinen Bauträger, keine Investment- oder Versicherungsgesellschaft.
  • Ich vertrete ausschließlich Ihre Interessen! Somit bin ich ausschließlich Ihnen und den Ansprüchen an mich selbst verpflichtet.
  • Etwaige Honorare, Provisionen und Produktmargen sind transparent und werden im Vorfeld offengelegt. Dadurch entscheiden sie über die Art der Vergütung.
  • Eine konkrete Preisindikation gebe ich Ihnen bei unserem Kennenlernen, nachdem ich verstehe, was Ihr Beratungsbedarf und Ihre Investmentziele sind.
  Das bin ich …!
  • 1963 im Saarland geboren, seit 22 Jahren in der Finanzdienstleistungsbranche tätig und wohne aktuell im Main-Taunus-Kreis.
  • Von 1987 bis 1998 als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft tätig. Mit steigendem Einkommen stieg mein persönliches Interesse zum Thema „Geldanlagen & Steuern“.
  • Ab 1998 machte ich mein “Hobby” zum Beruf. Als Quereinsteiger begann ich bei einem freien Finanzdienstleister, der MLP AG in Heidelberg. Das Unternehmen verließ ich in 2006 als Senior Consultant.
  • Von 2006 bis 2010 war ich Mitgründer und Gesellschafter der FINGENIUM AG.
  • In 2008/09 absolvierte ich an der European Business School in Oestrich-Winkel einen Studiengang zum Financial Advisor (EBS).
  • 2010 gründete ich meine eigene Firma “MICHAEL SCHMIDT private finance
  • Eine Zertifizierung zum Generationenberater (IHK) erlangte ich in 2017.
  • 2018 erfolgte aus Gründen der Spezialisierung eine Umfirmierung in “FRANKFURT-INVEST, Michael Schmidt”.
  • Ich bin geschieden und habe zwei Kinder.
  • In meiner Freizeit treibe ich Sport (Joggen, Wandern, Skifahren, Radfahren mit meinem Sohn), mag klassische Musik, meinen Garten, backe und koche für die Familie und Freunde.

Machen Sie den ersten Schritt
Lernen sie mich kennen und prüfen Sie, wie Sie von meinem Wissen profitieren.

UNABHÄNGIG   –   FAIR   –   TRANSPARENT