Über Dich, ... über Mich, ... und eine verbindende Vision!

Deine Situation … / deine Fragen … / deine Ziele … !?

1) Es fällt dir schwer, die Übersicht über deine Finanzen zu behalten?
2) Kapitalanlagen und Steuern sind echt nicht dein Lieblingsthema?
3) Du benötigst brauchbare Lösungen und keine Produkte?

Kann ich total verstehen!
Denn zum Glück gibt es Menschen, die dir gezielt bei der Erledigung und Verwaltung deiner Finanzen helfen. Versprochen, ich kümmere mich darum!


Du suchst du Antworten für:

Deine Vermögensplanung:
  • Du benötigst eine finanzielle Beratung, die deine derzeitige Situation berücksichtigt?
  • Du überlegst neues Kapital anzulegen. Das Vermögen stammt aus einer Erbschaft, aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Unternehmensbeteiligung, der Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder sonstigen Zuwendungen?
  • Du möchtest ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen, anders ausrichten, oder benötigst eine zweite Meinung?
  • Du hast das Gefühl, dass deine persönlichen Wünsche mit der Struktur deines Vermögens nicht mehr übereinstimmen?
  • Die Entwicklung deiner Kapitalanlagen macht dich nicht zufrieden und du wünschst dir eine spürbare Verbesserung?
  • Du fühlst dich mit der Verwaltung deines Vermögens und der vielen Versicherungsverträge überfordert? Dein Partner ist eventuell verstorben und du benötigst unterstützende Hilfe?
  • Du möchtest dein Vermögen vermehren und daraus im Ruhestand deinen Lebensunterhalt bestreiten?
  • Du möchtest dein Kapital bewahren, z.B. ein bestehendes Vermögen gegen Risiken absichern oder sogar in die nächste Generation übertragen?
  • Du ärgerst dich über zu hohe Kosten bei der Depotverwaltung oder einer zu niedrigen Rendite?
Dein Ruhestandseinkommen
  • Du stehst kurz vor dem Ruhestand, beabsichtigst einen vorgezogenen Ruhestand und benötigst eine konkrete Planung, wie du dein Vermögen langlebig und planbar strukturierst?  
  • Du möchtest aus deinem Vermögen eine planbare lebenslange Rente beziehen?
  • Du willst dein Vermögen übertragen, sprich gezielt vererben/verschenken, weißt aber nicht wie du hierbei am geschicktesten vorgehst?
  • Den Faktor Zeit” möchtest du mit einem passenden Finanzkonzept renditetechnisch besser nutzen. Sprich, du möchtest die Sicherheit, dass du zukünftig nicht mehr so sehr auf deine Finanzen achten musst wie bisher?
  • Du benötigst eine Ruhestandsbilanz in der du genau siehst, wie viele Gelder dir im Alter tatsächlich zur Verfügung stehen? Selbstverständlich, nach Kosten, nach Steuern und nach Inflation?
Was sind meine Visionen, was ist meine Mission als Unternehmer und was nutzt es dir?
  • Als Finanzexperte verfolge ich die Vision für dich eine finanzielle Gerechtigkeit zu schaffen.
  • Meine Mission treibt mich dabei an, dich bei deinen “eigenen Finanzentscheidungen” zu stärken.
  • Ich zeige dir auf, wie du eine zielorientierte und individuelle Lebensplanung erreichen kannst.
  • Du erzielst neben den Zeit– und Kostenersparnissen, vor allem persönliche Mehrwerte.
  • Als Finanzcoach (Mentor) helfe ich dir dabei deine Komfortzone zu verlassen. Denn erst hier bist du bereit, intensiv über deine Ziele und über das richtige Verhältnis von Ertrag versus Risiko nachzudenken.
  • Wie triffst du die für dich richtigen und notwendigen Entscheidungen eigenständiger? Bei diesem Lernprozess unterstütze ich dich als Experte.
  • Der Nutzen meines Tuns (Benefit) führt im Idealfalle zu einer Verringerung gesellschaftlicher und finanzieller Ungleichgewichte. Damit unterstütze ich dich und dein Umfeld ganz gezielt.
Mein Vorschlag …!
  • Wir treffen uns in Frankfurt, Hochheim, bei dir zu Hause oder per Online-Chat. Du schilderst mir dein Anliegen und ich zeige dir deine Gestaltungsmöglichkeiten auf.
  • In einer kostenfreien Erstberatung klären wir deinen persönlichen Bedarf.
  • Ergibt sich daraus ein längerfristiges Mandat, so gestalte und begleite ich dich in allen Vermögensbereichen höchst persönlich.
  • Du hast die Wahl, dich für eine lösungs- und serviceorientierte Partnerschaft zu entscheiden. Damit schaffst du einen sinnhaften Mehrwert und Nutzen für deine Ziele.
Deine Vorteile …!
  • Du erhältst eine Vermögensbilanz (Aktiva/Passiva) über deine Vermögenswerte.
  • Über dein Online-Kundenportal (FinanceCloud) hast du einen täglichen Blick auf dein Vermögen.
  • Wir klären deine Einstellung und Sichtweise zu “Geld“, ermitteln deine persönliche Risikoneigung und bestimmen damit deine passende Risikobereitschaft.
  • Dies verhilft dir zu besseren Entscheidungen. Ganz nebenbei führt eine erhöhte Finanzbildung zu einem guten Gefühl.
  • Du investierst dein Geld nur in Anlageformen, die du verstehst und welche zu deinen Zielen passen.
  • Du erhältst bei allen Finanzanlagen spürbare Kostenvorteile. Diese führen von Beginn an zu sichtbaren Renditevorteilen. Garantiert!
  • Bei einer langfristigen Partnerschaft passen wir die Struktur deines Vermögens regelmäßig den aktuellen Erfordernissen an.
  • Diese Vorgehensweise sorgt für eine dynamische Vermögensausrichtung, die deinen Zielen jederzeit gerecht wird und womit du dich wohlfühlst.
  Mein Versprechen …!
  • Ich helfe dir aus deiner Komfortzone heraus, coache dich mit fachlichem Wissen und helfe dir bei der Verwaltung deiner eigenen Finanzen.
  • Ich arbeite für keine Bank, keine Bausparkasse, keine Investment- oder Versicherungsgesellschaft.
  • Ich vertrete ausschließlich deine Interessen! Somit bin ich ausschließlich dir und den Ansprüchen an mich selbst verpflichtet.
  • Honorare, Provisionen und Produktmargen sind transparent und werden im Vorfeld offengelegt.
  • Du entscheidest über die Art der Vergütung. Damit vermeiden wir jegliche Interessenskonflikte.
 > Das bin ich …!
  • 1963 im Saarland geboren, seit 25 Jahren in der Finanzdienstleistungsbranche tätig, wohnhaft im Main-Taunus-Kreis.
  • 1987 bis 1998: tätig als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft. Mit steigendem Einkommen wuchs mein persönliches Interesse zum Thema „Geldanlagen & Steuern“.
  • 1998: mein “Hobby” wurde zu meinem Beruf. Als selbständiger Quereinsteiger begann ich bei einem freien Finanzdienstleister in Heidelberg. Das Unternehmen verließ ich in 2006 als Senior Consultant.
  • 2006 bis 2010: Mitbegründer und Gesellschafter der FINGENIUM AG.
  • 2008/09: Studiengang zum Financial Advisor (EBS) an der European Business School in Oestrich-Winkel
  • 2010: Gründung meiner eigenen Firma MICHAEL SCHMIDT private finance
  • 2015: Akkreditierter Berater von Dimensional Fund Advisor
  • 2017: Zertifizierung zum Generationenberater (IHK)
  • 2018 erfolgte aus Gründen der Spezialisierung die Umfirmierung in FRANKFURT-INVEST
  • 2021: Auflegung einer eigenen Vermögensverwalterstrategie FRANKFURT-INVEST-Opportunities
  • Privat: Ich bin geschieden und habe zwei Kinder
  • In meiner Freizeit treibe ich Sport (Joggen, Wandern, Skifahren, Radfahren mit meinem Sohn), mag klassische Musik, meinen Garten, backe und koche für die Familie und Freunde.

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