Über Dich, … über mich und unsere (gemeinsamen) Visionen

deine Situation … / deine Fragen … / deine Ziele … !

1) Hast du Schwierigkeiten, den Überblick über deine Finanzen zu bewahren?
2) Sind Kapitalanlagen und Steuern die Themen, die du eher nicht magst?
3) Statt intransparenter Produkte suchst du nach praktischen Lösungen?

Wenn du so denkst, verstehe ich dich sehr gut! Glücklicherweise gibt es Fachleute, die sich um die Abwicklung und Verwaltung deiner Finanzen kümmern. Als Experte nehme ich dich an die Hand und helfe dir deine ganz persönlichen Finanzziele zu erreichen. Das ist mein Versprechen!
Mit meiner unternehmerischen–Vison verfolge ich das Ziel, dir ein selbstbestimmtes Leben in Reichtum und Wohlstand zu ermöglichen, damit du deine eigenen Entscheidungen und Lebenskonzepte realsieren kannst. Mit meiner unternehmerischen–Mission nehme ich dich an die Hand, um deinem Geld die Funktion zu geben, die du für deine Ziele vorgesehen hast. Dein Geld kann einen Beitrag zu einer besseren Welt leisten und dich in die finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit begleiten. Werde aktiv und gestalte dein Leben nach deinen eigenen Vorstellungen.

• Ich helfe dir, finanziell fair am Kapitalmarkt zu handeln.
• Ich stärke dich in deinen finanziellen Entscheidungen und sorge dafür, dass du deinen heutigen und zukünftigen Lebensstil finanzieren kannst.
• Ich zeige dir Wege, wie du deine persönliche Lebensplanungen zielgerichtet umsetzt.
• Du sparst dadurch Zeit und Geld und schaffst dir persönliche Mehrwerte.
• Als dein Finanzcoach ermutige ich dich, deine Komfortzone zu verlassen. Denn nur so bist du bereit, intensiv über deine Ziele und dein richtiges Verhältnis von Ertrag versus Risiko nachzudenken.
• Ich zeige dir, wie du richtige und notwendige Entscheidungen selbständiger triffst. Ich helfe dir bei deiner finanzieller Bildung.
• Schaffe ich es mit meiner Mission, die gesellschaftlichen und finanziellen Ungleichheiten in unserer Gesellschaft ein klein wenig zu verringern, so habe ich mein Berater-Ziel erreicht.

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Deine Situation … / Deine Fragen … / Deine Ziele … !

Deine Vermögensplanung:

• Du benötigst eine Finanzberatung, die deine aktuelle Situation berücksichtigt?
• Du möchtest ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen, neu ausrichten oder dir eine zweite Meinung einholen?
• Du willst dein Vermögen vermehren um im Ruhestand davon leben zu können?
• Du bist unzufrieden mit der Entwicklung deiner Kapitalanlagen, den Kosten der Depotverwaltung, einer zu niedrigen Rendite und strebst eine deutliche Verbesserung an?
• Deine persönlichen Wünsche stimmen nicht mehr mit der Struktur deines Vermögens überein?
• Du willst neues Kapital anlegen. Sei es durch eine Erbschaft, Verkauf einer Immobilie, Veräußerung einer Unternehmensbeteiligung, Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder anderen Zuwendungen?
• Fühlst du dich mit der Verwaltung deines Vermögens und auch der vielen Versicherungsverträge überfordert, z.B. weil dein Partner verstorben ist und du gerade jetzt Unterstützung benötigst?
• Du möchtest dein Kapital erhalten, gegen Risiken absichern oder es in die nächste Generation weitergeben?

Dein Ruhestandseinkommen:

• Stehst du kurz vor dem Ruhestand oder möchtest du diesen früher antreten?
• Du fragst dich, wie viele Gelder dir im Alter wirklich zur Verfügung stehen, nach Abzug von Kosten, Steuern und unter Berücksichtigung der Inflation?
• Du strebst danach, aus deinem Vermögen eine vorhersehbare und lebenslange Rente zu beziehen?
• Du beabsichtigst, dein Vermögen gezielt zu übertragen. Einen Schenkung oder ein Erbvertrag – was ist die geschickteste Vorgehensweise?
• Du willst deine Lebenszeit besser nutzen und gleichzeitig sollen deine Sorgen um deine Finanzen verringert werden?

Mein Vorschlag …!

• Ich biete dir eine kostenfreien Erstberatung in Frankfurt, in Hochheim, per Online-Chat oder bei dir zu Hause.
• Wir klären deinen persönlichen Bedarf und ich zeige dir, was alles für dich möglich und sinnvoll ist.
• Sollte sich durch unsere Zusammenarbeit ein Mandat ergeben, dann gestalte und begleite ich dich höchstpersönlich in allen deinen Vermögensbereichen.
• Du entscheidest, ob du eine lösungsorientierte und servicebasierte Partnerschaft wünschst, deine Mehrwerte nutzt und damit deine Ziele erreichst.

Deine Vorteile …!

• Du erhältst eine detaillierte Vermögensbilanz (Aktiva/Passiva).
• Über deine FinanceCloud oder FinanceApp (Online-Kundenportal), hast du jederzeit Zugriff auf deine Vermögenswerte.
• Wir analysieren deine Einstellungen zum “Thema Geld”, bestimmen deine persönliche Risikoneigung und definieren so deine angemessene Risikobereitschaft.
• Deine verbesserte finanzielle Bildung führt zu einem besseren Gefühl und somit zu besseren finanziellen Entscheidungen.
• Du investierst dein Geld ausschließlich in Anlageformen, die du verstehst und die zu deinen Zielen passen.
• Bei allen Finanzanlagen profitierst du von deutlichen Kostenvorteilen, die sofort zu sichtbaren Renditevorteilen führen – garantiert. Du fühlst du dich wohl, weil du ausschließlich deine Ziele verfolgst!

  Mein Versprechen …!

• Ich unterstütze dich dabei, deine Komfortzone zu verlassen, biete dir ein fachkundiges Finanzcoaching und stärke dein finanzielles Wissen.
• Meine Arbeit ist unabhängig von Auftraggebern wie Banken, Bausparkassen, Investmentfirmen, Finanzdienstleistern oder Versicherungsgesellschaften.
• Deine Interessen stehen immer an erster Stelle! Ich bin ausschließlich deinen und meinen Ansprüchen verpflichtet.
• Ich zeige dir alle Kosten transparent auf. Ob Honorare, Provisionen oder Produktmargen – wir stellen sicher, dass es keinerlei Interessenskonflikte gibt, denn du entscheidest immer über die Art der Vergütung.

 > Das bin ich …!

• Geboren 1963 im Saarland, bin ich als Unternehmer seit 1998 erfolgreich in der Finanzdienstleistungsbranche tätig. Ich wohne im Main-Taunus-Kreis.
• Von 1987 bis 1998 arbeitete ich als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft, wo mein Interesse für „Geldanlagen & Steuern“ mit meinem steigenden Einkommen wuchs.
• 1998 machte ich mein Hobby zum Beruf und startete als selbständiger Berater bei einem freien Finanzdienstleister in Heidelberg, den ich 2006 als Senior Consultant verließ.
• 2006 und 2010 war ich Mitbegründer und Gesellschafter der FINGENIUM AG
• 2008/09 absolvierte ich den Studiengang zum Financial Advisor (EBS) an der European Business School in Oestrich-Winkel.
• 2010 gründete ich meine erste eigene Firma MICHAEL SCHMIDT private finance
• 2015 wurde ich akkreditierter Berater von Dimensional Fund Advisor und 2017 zertifizierter Generationenberater (IHK).
• 2018 spezialisierte ich mich mehr im Bereich der Finanzanlagen und benannte mein Unternehmen um in FRANKFURT-INVEST
• 2021 legte ich die Vermögensverwalterstrategie FRANKFURT-INVEST -Opportunities auf.
• Privat bin ich geschieden und Vater von zwei Kindern.
• In meiner Freizeit betreibe ich Sport (Mountenbike mit meinem Sohn) Skifahren, genieße klassische Musik, pflege meinen Garten und backe und koche gerne für Familie und Freunde.

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