Deine Ausgangssituation:
Du meisterst deinen Beruf mit höchster Professionalität und hast deine Berufung gefunden. Du befindest dich vor oder bereits im Ruhestand oder machst dir generell Gedanken über deine Finanzen. Du macht dir folgende Gedanken, wie:
- Es fällt dir schwer den finanziellen Überblick zu behalten.
- Du schiebst finanziellen Entscheidungen vor die her.
- Du bist unsicher und weißt nicht, wie du gute Entscheidungen für deine finanziellen Umsetzungen treffen sollst.
- Du benötigst praktische Lösungen und keine undurchsichtigen Produkte.
Ich verstehe dich und deine Situation. So geht es zahlreichen Menschen!
Ich kümmere mich um deine Finanzen, denn dafür gibt es Profis – wie mich. Als Experte unterstütze ich dich bei der Umsetzung. Das ist mein Versprechen!
Analyse, Planung und Gestaltung:
Lass uns über alles wichtige reden und deine Lebensplanung zum Leben erwecken!
- Erkenne deine Emotionen, deine Risikotoleranz und deine Risikotragfähigkeit.
- Lerne gute Finanzentscheidungen zu treffen, damit du dich gut fühlst.
- Mit meiner Unterstützung sparst du Zeit und Geld.
- Gewinne mehr Selbstvertrauen bei allem, was du tust.
- Als dein Finanzcoach ermutige ich dich, deine Komfortzone zu verlassen. Denn nur so bist du bereit, intensiv über deine Ziele und das richtige Verhältnis von Rendite und Risiko nachzudenken. Mit jedem Schritt stärkst du deine Finanzkompetenz und dein Vertrauen.
Welche Überlegungen stehen bei deiner Vermögensplanung im Vordergrund?
- Du möchtest dein bestehendes Anlageportfolio überprüfen, neu ausrichten oder dir eine Zweitmeinung einholen.
- Deine aktuelle Situation und persönlichen Wünsche stimmen nicht mehr mit der Struktur deines Vermögens überein?
- Du bist unzufrieden mit der Entwicklung deiner Anlagen, den Kosten für die Depotverwaltung, einer zu geringen Rendite und strebst eine Verbesserung an?
- Du möchtest neues Kapital anlegen. Sei es durch eine Erbschaft, den Verkauf einer Immobilie, den Verkauf einer Unternehmensbeteiligung, die Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder andere Zuwendungen wie Schenkungen?
- Du fühlst dich mit der Verwaltung deines Vermögens und auch der vielen Versicherungsverträge überfordert, z.B. weil dein Partner verstorben ist und du gerade jetzt Unterstützung benötigst?
- Du möchtest dein Kapital erhalten, vermehren und gegen Risiken absichern?
Welche Überlegungen hast du bei der Planung deines Ruhestands?
- Du fragst dich, wie viel Geld dir im Ruhestand Alter nach Abzug von Kosten, Steuern und unter Berücksichtigung der Inflation tatsächlich zur Verfügung steht?
- Du möchtest aus deinem Vermögen eine planbare, lebenslange Rente beziehen?
- Du willst dein Vermögen gezielt weitergeben – Schenkung, Vermächtnis oder Erbvertrag – was ist die sinnvollste Lösung?
- Du möchtest deine Lebenszeit besser nutzen und gleichzeitig finanzielle Sorgen vermeiden?
Mein Angebot!
- Ich biete dir eine kostenloses Erstgespräch in Frankfurt oder in Hochheim, online oder bei dir zu Hause an.
- Wir klären deinen persönlichen Bedarf und ich zeige dir sinnvolle Möglichkeiten zur Umsetzung auf.
- Sollte sich aus unserer Zusammenarbeit ein Mandat ergeben, betreue ich dich persönlich in allen Bereichen deiner Vermögensbausteine.
- Du entscheidest, ob du eine lösungs- und dienstleistungsorientierte Partnerschaft wünschst. So schaffst du Mehrwert und erreichst deine Ziele.
Deine Vorteile & mein Versprechen!
- Du erhältst eine detaillierte Vermögensbilanz (Aktiva/Passiva).
- Wir analysieren deine Einstellung zum Thema „Geld“ und ermitteln so deine persönliche Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit.
- Du investierst dein Geld nur in Anlageformen, die du verstehst und die zu deinen Zielen passen. Dein Wohlbefinden steigt, weil du ausschließlich deine Ziele verfolgst!
- Bei allen Geldanlagen profitierst du von Kostenvorteilen, die sich sofort in Renditevorteilen niederschlagen.
- Meine Arbeit ist frei von Auftraggebern wie Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften, Finanzdienstleistern oder Versicherungen. Deine Interessen stehen somit an erster Stelle! Das bedeutet, dass ich nur deinen und meinen eigenen Interessen verpflichtet bin.
Das bin ich.
- Ich bin 1963 im Saarland geboren und arbeite seit 1998 erfolgreich in der Finanzdienstleistungsbranche. Ich wohne im Main-Taunus-Kreis.
- Von 1987 bis 1998 arbeitete ich als Diplom-Ingenieur in der freien Wirtschaft. Mit steigendem Einkommen wuchs mein Interesse an den Themen „Geldanlage & Steuern“. Es wurde zu meinem Hobby.
- 1998 machte ich schließlich mein Hobby zum Beruf und begann als freier Berater bei einem unabhängigen Finanzdienstleister in Heidelberg. 2006 verließ ich das Unternehmen als Senior Consultant.
- Von 2006 bis 2010 war ich Mitbegründer und Partner der FINGENIUM AG.
- In den Jahren 2008/09 absolvierte ich den Studiengang „Financial Advisor (EBS)” an der European Business School in Oestrich-Winkel.
- 2010 gründete ich mein erstes eigenes Unternehmen, MICHAEL SCHMIDT private finance
- 2015 wurde ich akkreditierter Berater von Dimensional Fund Advisors und 2017 zertifizierter Generationenberater (IHK).
- 2018 erweiterte ich meine Kompetenzen im Bereich der Geldanlagen und benannte mein Unternehmen in FRANKFURT-INVEST um.
- 2021 startete ich meine erste Vermögensverwaltung mit der Strategie FRANKFURT-INVEST-Opportunities.
- Privat bin ich geschieden und Vater von zwei erwachsenen Kindern.
- In meiner Freizeit treibe ich Sport (Mountainbike, Skifahren, Badminton, Wandern), höre klassische Musik, pflege meinen Garten und koche gerne für meine Familie und Freunde.
Was mich antreibt:
„Kapitalmarktthemen haben mich schon immer fasziniert – aus dieser Leidenschaft wurde Beruf und Berufung. Ich berate, weil fundierte Anlageentscheidungen Zeit, Erfahrung und eine klare, auf Fundamentaldaten basierende Haltung erfordern.“
Mach den nächsten Schritt: