Vermögen aufbauen │ Vermögen vermehrenVermögen bewahren

“Gute Informationen – ohne konkrete Beratung machen keinen Sinn!”

Ihre Situation … / Ihre Fragen … / Sie suchen …?
Es fällt Ihnen schwer, die Übersicht über Ihre Finanzen zu behalten? Kapitalanlage ist echt nicht ihr Lieblingsthema?
Kann ich total verstehen. Denn zum Glück gibt es Menschen wie mich, die sich gerne um Ihre Anliegen kümmeren, wie z.B. bei folgenden Themen:
  • Sie möchten ein vorhandenes Investmentportfolio überprüfen, anders ausrichten, oder suchen eine zweite Meinung?
  • Sie haben das Gefühl, dass Ihre persönlichen Wünsche mit der Struktur Ihres Vermögens nicht mehr übereinstimmen?
  • Sie benötigen eine finanzielle Beratung, die Ihre derzeitige Situation berücksichtigt?
  • Sie möchten neu erworbenes Vermögen fachkundig anlegen. Dieses Vermögen kann aus einer Erbschaft, aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Unternehmensbeteiligung, der Auszahlung einer Kapitallebensversicherung oder sonstigen geldwerten Zuwendungen stammen?
  • Sie fühlen sich mit der Verwaltung Ihres Vermögens und der vielen Versicherungsverträge überfordert? Ihr Partner ist eventuell verstorben und Sie benötigen unterstützende Hilfe?
  • Sie möchten erstmals Vermögen aufbauen, z.B. zur Planung Ihres späteren Einkommens.
  • Sie möchten Vermögen vermehren, z.B. aus vorhandenem Vermögen gute Renditen erzielen um daraus im Ruhestand Ihren Lebensunterhalt bestreiten?
  • Sie möchten Vermögen bewahren, z.B. ein bestehendes Vermögen gegen Risiken absichern, relativ sicher anlegen und für die nachfolgende Generation schützen oder übertragen?
  • Sie ärgern sich über zu hohe Kosten bei der Depotverwaltung oder der zu niedrigen Rendite Ihres Vermögens.
  • Sie haben ein Vermögen geerbt, möchten Ihr Vermögen gezielt vererben, wissen aber nicht wie Sie hierbei am geschicktesten vorgehen?
  • Sie möchten, dass Ihr Finanzberater erfolgreich “Ihre Zeit” nutzt. Das heißt, sie wollen das Vertrauen und die Zuversicht haben, dass sie zukünftig nicht mehr so sehr auf ihre Finanzen achten müssen wie bisher?
  • Sie benötigen eine Ruhestandsbilanz, sprich Sie möchten wissen, welche Mittel Ihnen in Euro und Cent im Alter tatsächlich zur Verfügung stehen? Nach Steuern, nach Inflation und nach der Krankenversicherung!
  • Sie möchten Ihren letzten Willen regeln und benötigen Spezialisten, die Ihnen bei der richtigen Gestaltung helfen?
Meine Unternehmermission …!
  • Als zugelassener Finanzplaner, Versicherungsmakler, Immobiliendarlehensvermittler und Generationenberater kläre ich mit meinem vernetzten Wissen, Privatleute über Geldanlagen, Versicherungen und Finanzierungen auf.
  • Neben sich daraus ergebenden Zeit– und Kostenersparnissen, schaffe ich für Sie nachvollziehbare Mehrwerte.
  • Ich helfe Menschen Ihre Komfortzone zu verlassen, damit sie intensiv über Ihre Ziele und über das richtige Verhältnis Ertrag versus Risiko nachdenken.
  • Ich zeige Menschen eine einfache und kostengünstige Strukturierung ihrer Vermögenswerte, Versicherungen und Willenserklärungen, damit sich diese in Ihren Lebensprozessen wohl fühlen.
Mein Vorschlag …!
  • Wir treffen uns in Frankfurt, Wiesbaden oder in Hochheim. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich informiere Sie über Ihre Möglichkeiten.
  • In einer kostenfreien Erstberatung klären wir Ihren persönlichen Bedarf.
  • Ergibt sich daraus ein längerfristiges Mandat, so gestalte und begleite ich Sie bei allen Vermögensfragen höchst persönlich.
  • Sie haben die Wahl, sich für eine lösungs- und serviceorientierte Partnerschaft zu entscheiden, die Ihnen einen großen Nutzen bietet.
  Ihre Vorteile …!
  • Wir erstellen eine Übersicht (Bilanz) sämtlicher Geldanlagen, Vermögenswerte, Kredite und Versicherungen. Damit erhalten Sie einen Gesamteinblick Ihres Vermögens und treffen dadurch bessere Entscheidungen.
  • Wir klären Ihre individuelle Einstellung und Sichtweise zum “Geld“, ermitteln Ihre persönliche Risikoneigung und bestimmen damit die für Sie passende Risikobereitschaft. Dies hilft Ihnen bei Ihren Entscheidungen und führt neben einem guten Gefühl auch zu mehr an Transparenz.
  • Ich sorge dafür, dass Sie Ihr Geld nur in solche Anlageformen investieren, die Sie verstehen und welche eindeutig zu Ihren Zielen passen.
  • Sie erhalten bei allen benötigten “Finanzanlagen” eine kostengünstige Struktur. Dies sichert Ihnen sichtbare Renditevorteile.
  • Bei einer langfristigen Partnerschaft passen wir die Struktur Ihres Vermögens regelmäßig den aktuellen Erfordernissen an. Das sorgt für eine dynamische Vermögensausrichtung, die Ihren Zielen zeitnahe gerecht wird!
  Mein Versprechen …!
  • Ich arbeite für keine Bank, keine Bausparkasse, keinen Bauträger, keine Investment- oder Versicherungsgesellschaft.
  • Ich vertrete ausschließlich Ihre Interessen! Somit bin ich ausschließlich Ihnen und den Ansprüchen an mich selbst verpflichtet.
  • Etwaige Honorare, Provisionen und Produktmargen sind transparent und werden im Vorfeld offengelegt. Dadurch entscheiden sie über die Art der Vergütung.
  • Eine konkrete Preisindikation gebe ich Ihnen bei unserem Kennenlernen, nachdem ich verstehe, was Ihr Beratungsbedarf und Ihre Investmentziele sind.
  Das bin ich …!
  • 1963 im Saarland geboren, seit 22 Jahren in der Finanzdienstleistungsbranche tätig, im Main-Taunus-Kreis wohnhaft.
  • Von 1987 bis 1998 als Dipl. Ingenieur in der freien Wirtschaft tätig. Mit steigendem Einkommen stieg mein persönliches Interesse zum Thema „Geldanlagen & Steuern“.
  • 1998 machte ich mein “Hobby” zum Beruf. Als Quereinsteiger begann ich bei einem freien Finanzdienstleister, der MLP AG in Wiesloch. Das Unternehmen verließ ich in 2006 als Senior Consultant.
  • Von 2006 bis 2010 war ich Mitgründer und Gesellschafter der FINGENIUM AG.
  • In 2008/09 absolvierte ich an der European Business School in Oestrich-Winkel einen Studiengang zum Financial Advisor (EBS).
  • 2010 gründete ich meine eigene Firma MICHAEL SCHMIDT, private finance
  • Akkreditierter Berater von Dimensional Fund Advisor seit 2015
  • Zertifizierung zum Generationenberater (IHK) in 2017
  • 2018 erfolgte aus Gründen der Spezialisierung die Umfirmierung in FRANKFURT-INVEST
  • Ich bin geschieden und habe zwei Kinder
  • In meiner Freizeit treibe ich Sport (Joggen, Wandern, Skifahren, Radfahren mit meinem Sohn), mag klassische Musik, meinen Garten, backe und koche für die Familie und Freunde.

Machen Sie den ersten Schritt
Lernen sie mich kennen und prüfen Sie, wie Sie von meinem Wissen profitieren können.

UNABHÄNGIG   –   FAIR   –   TRANSPARENT