Fakten brauchen Lösungen und … Rendite!
Aber wie bei einer hohen Inflation?


Geld anlegen!

Der erste Schritt zur finanziellen Freiheit ist die Erkenntnis, dass es nur einen Menschen gibt, der dafür zuständig ist: Jeder, für sich selbst!
Wann übernehmen Sie die eigene finanzielle Verantwortung für Ihr finanzielles Wohlbefinden?

Komplexe Zeiten am Kapitalmarkt: Jetzt schlägt die Stunde der Profis.

Wenn es um die eigenen Finanzen geht, sollten Anleger die allerhöchsten Ansprüche haben. Doch die Realität sieht oft anders aus: Viele Bundesbürger begnügen sich mit einer standardisierten 08/15-Beratung bei ihrer Hausbank. Andere setzen auf sogenannte Roboadvisor, also digitale Beratungslösungen, die größtenteils mit Hilfe eines automatisierten Prozesses die individuell ideale Vermögensverwaltung versprechen. Wieder andere vertrauen auf den Rat von Freunden und/oder kümmern sich eigenständig um ihre Geldanlage, was das Risiko beinhaltet, typische Fehler wie prozyklisches Verhalten oder Selbstüberschätzung zu begehen. Möglicherweise ist in den vergangenen Jahren der Qualitätsunterschied zu einer professionellen, ganzheitlich ausgerichteten Finanzplanung nicht groß aufgefallen. Zinsen gab es nicht, und wer nicht allzu viel falsch machte, konnte mit einem klassischen Mix aus Aktien und Anleihen über einen längeren Zeitraum eine einigermaßen erträgliche Rendite einfahren. Doch diese goldenen Zeiten sind vorbei. Spätestens nach dem katastrophalen ersten Halbjahr 2022, mit starken Kursverlusten bei Aktien und Anleihen gleichermaßen könnte ein Umdenken erforderlich sein. Ein Weiter-so wird bei der Kapitalanlage eher nicht mehr funktionieren. Es ist jetzt echte Expertise gefragt, um auf die enormen Herausforderungen beim Vermögensaufbau und der Altersvorsorge einzugehen.

Neben Fachwissen ist auch Empathie gefragt

Um den komplexen Mix aus rekordhoher Inflation, Zinswende, geopolitischen Risiken und akuter Rezessionsgefahr in der Geldanlage zu bewältigen, braucht es neben viel Fachwissen und langjähriger Erfahrung auch jede Menge Einfühlungsvermögen und Empathie des Beraters. Das intensive Gespräch und der persönliche Kontakt sind ganz wichtige Kriterien, um tatsächlich die individuellen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse des Investors herauszufinden und darauf aufbauend eine ganzheitliche Anlagestrategie erarbeiten zu können. Neben einer genauen Ziel- und Themenabstimmung, welches für den Investor sehr wichtig ist, sollte die Chemie zwischen Berater und Anleger stimmen.
Dass eine unabhängige und professionell durchgeführte Finanzberatung einen echten Mehrwert für die Kunden bringt, zeigen zahlreiche Analysen und Berechnungen. Dabei sollte es aber nicht darum gehen, sich nur auf die Maximierung der finanziellen Erträge zu konzentrieren. Mindestens ebenso, vielleicht sogar noch wichtiger ist, dass der Anleger sich bei seinen Entscheidungen wohlfühlt.
Die Beratung von der Stange sollte, wenn immer vermieden werden. Vielmehr sollte unter anderem das Gesamtvermögen mit in die Anlagestrategie einbezogen werden. Dazu gehört bei Unternehmern auch das Betriebsvermögen. Aber auch familiäre Aspekte und bei Bedarf Fragen der Generationennachfolge werden berücksichtigt. Je komplizierter und verworrener die Vermögenssituation ist, desto mehr sind Planung und Struktur erforderlich.

Finanzberatung ist Vertrauensangelegenheit

Es reicht nicht aus, im Internet Fragen mit ein paar Klicks zu beantworten oder einfach am Banktresen Produkte zu kaufen. Finanzberatung ist vor allem eine Vertrauensangelegenheit. Die Finanzberatung sollte auch provisionsfrei stattfinden, weil somit der Kunde im Mittelpunkt steht und nicht die Frage, wie viel Provision der Berater bekommt. Die Entgegennahme von Provisionen stellt sogar grundsätzlich die Unabhängigkeit eines Beraters oder Finanzdienstleisters in Frage, weil durch sie eine neutrale Empfehlung erschwert wird. Oberstes Prinzip einer jeden Finanzberatung muss es sein, dem Kunden genau die Finanzprodukte zu empfehlen, die seinen persönlichen Anlagezielen und Bedürfnissen am besten entsprechen. Und genau das bietet eine Beratung gegen Honorar. So wird die Qualität der Beratung deutlich unabhängiger und damit qualitativ besser.
Wenn eine kontinuierliche Betreuung von den Kunden gewünscht wird, wird bei FRANKFURT-INVEST eine laufende Servicegebühr vereinbart. Das hat für den Anleger den Vorteil, dass ein Vermögenswachstum auch im Interesse des Anlageberaters ist, da mit einem höheren Depotwert die absolute Vergütung steigt. Konkret hängen die Pauschal- sowie Betreuungshonorare immer von den Beratungsinhalten und der Höhe des jeweils investierten Kapitals ab. Doch vor allem sind die Gesamtkosten dadurch erheblich niedriger als die Kosten, die bei Provisionsprodukten anfallen.

Wenn Ihre bisherige Geldanlage überdacht, neu strukturiert oder einfach nur von einem Experten geprüft werden soll, dann mag eine Zusammenarbeit genau das Richtige für Sie.
Lesen Sie mehr dazu in der nachfolgenden Studie des Deutschen Aktieninstitutes (DAI).
> Studie: Mehr Aktionäre in Deutschland <

Fazit: Wer bei der Geldanlage Gewinne erwirtschaften möchte, muss das Geld vor allem dort anlegen, wo Gewinne realisiert werden!

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