Frühzeitig FREI – mehr Zeit, mehr Leben!
- Welche Wege führen in einen entspannten Ruhestand?
- Wie alt werde ich?
- Welche Vermögenswerte sind vorhanden?
- Welche Ausgaben und welches Renteneinkommen benötige ich?
- Wie kann ich mein Vermögen im Alter flexibel verwenden, erhalten oder steuerbegünstigt anlegen und übertragen?
- Auch in der Rentenphase noch Zugriff aufs Geld – so geht’s.
- Ruhestands- & Nachlassplanung
- Krankenversicherung, Pflege, usw.
Viele Fragen – erhalte Antworten, bezogen auf deine persönliche Situation!
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Rente gut, alles gut – oder wann beginnt meine Zukunft?
50 Plus, 60 Plus, 70 Plus, … mein Ruhestand rückt näher oder ich bin schon mitten drin! Demografische Entwicklung, steigende Lebenserwartung und wackelnde Rentensysteme machen eine private und durchdachte Ruhestandsplanung unerlässlich. Dabei geht es um mehr als nur um Geld: Es geht um Freiheit, Sicherheit und die Möglichkeit, den Lebensabend selbstbestimmt zu gestalten.
Ja, ich habe viele Erinnerungen und schöne Momente mit Freunden und Familie im Gepäck.
Aber habe ich mir schon Gedanken über meinen “längsten Urlaub”, meinen Ruhestand, gemacht? Schließlich soll er genauso schön werden wie meine schönsten Urlaube. Im Vergleich zur Urlaubsplanung und Urlaubsgestaltung gibt es erstaunlich viele Parallelen! Doch wie sieht die Realität aus? Ein auf den ersten Blick sehr trockenes Thema, mit dem ich mich nicht so gerne beschäftige. Ich weiß, dass ich mich auf einen Beratungsprozess und die Suche nach einer passenden Strategie für meine Ruhestandsphase einlassen sollte. Ansonsten erhalte ich keine Sicherheit. Ich brauche klare Antworten auf meine Fragen, denn Fehler kann ich mir nicht mehr leisten. Deshalb ist es für mich am besten, wenn ich die Themen Ruhestand, Nachlass, Vollmachten und Verfügungen gemeinsam angehe. Je früher ich in all diesen Punkten für Klarheit sorge, umso freier kann ich meine künftigen Lebensjahre genießen.
Was kennzeichnet eine gute Ruhestandsplanung?
Eine Ruhestandsplanung ist eine umfassende Beratung, die alle wichtigen Aspekte nach dem Arbeitssleben berücksichtigt. Das Ziel ist klar definiert: Eine aussagekräftige und detaillierte Aufstellung aller Einkünfte zu Beginn der Pensionierung. Dabei werden sowohl die Bedürfnisse in der Anspar- als auch in der Rentenbezugsphase berücksichtigt. Im Vordergrund stehen dabei immer die lebenslange Zahlungsfähigkeit, Langlebigkeit, Inflation, Steuern, das Zinsniveau sowie die rechtliche und familiäre Situation. Aus den genannten Gründen gibt es keine Blaupause, denn jede Strategie ist anders.
Über welche unterschiedlichen Einkommensarten kann ich meinen Ruhestand gestalten und sichern?
- Gesetzliche Rente / Versorgungswerk
- Leibrente / Zeitrente
- Immobilienrente
- Investment-Rente
- Garantie-Investment-Rente
- „Ewige“ Rente
Bei der Erstellung einer persönlichen Einkommensstrategie ist es wichtig, genau zu prüfen, wie sich das Renteneinkommen im Detail darstellt. Ausgehend vom Status Quo schauen wir uns genau an, welche der oben genannten Einkommensarten sinnvoll sind. Schließlich ermitteln wir, welcher Mix aus den verschiedenen Möglichkeiten am besten zu den individuellen Vorstellungen passt. Ziel ist es, dass du deinem Ruhestand entspannt und voller Vorfreude entgegensehen und gleichzeitig deine Zahlungsfähigkeit und deinen gewünschten Lebensstandard aufrechterhalten kannst.
Das folgende Video stammt von der Canada Life und beleuchtet auf anschauliche Weise alle wichtigen Punkte zum Thema der Ruhestandsplanung. Welche davon für dich die richtigen sind gilt es gemeinsam herauszufinden. Gerne erarbeite ich mit dir gemeinam das für dich passende Produktkonzept.
Ein praktischer Rechner zur Ermittlung der Lebensplanungsdauer
Wie hast du diese Störfälle im Ruhestand gelöst?
Erinnerst du dich noch an den Vergleich zwischen deinem letzten Urlaub und einer guten Ruhestandsplanung? Was wirst du als nächtes TUN?
Verstehe ich meine Renteninformationen und meinen persönlichen Rentenbescheid?
Die gesetzliche Rente allein wird im Alter nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Versuche gar nicht erst, beim Vermögensaufbau zu improvisieren. Mache rechtzeitig eine Bestandsaufnahme, definiere deine persönlichen Vermögensziele und richte deine bestehenden Anlagen konsequent auf die zweite Lebenshälfte aus. Ich begleite dich vom ersten Schritt bis zum Rentenbeginn – transparent und professionell.
Wir klären deine Fragen:
1. Wie viel Vermögen benötige ich zum Beginn meiner Rente oder Pensionierung?
2. Wie schließe ich meine Rentenlücke?
3. Warum betrifft dieses Thema vor allem Besserverdienende?
4. Welche Rentenansprüche kann ich vererben?
5. usw.