Für Privatpersonen und Selbständige:
– Testament und Nachlass regeln
– Familie entlasten
– Erbschaft optimieren
Das Thema “Erben” betrifft jeden, mehr oder weniger. Selbst als Erbe oder bei der eigenen Nachlassplanung. Viele regeln nichts oder begehen dabei Fehler. Zeitaufreibende und beziehungsspaltende Streitigkeiten sind oft die zwangsläufige Folge.
Kennst du das Los von Erbengemeinschaften und die Sinnhaftigkeit einer guten Nachlassgestaltung? Kläre unbedingt die folgenden Fragen.
- Wer sind die Streithähne in Erbengemeinschaften?
- Wann wird der Nachlass zum Zankapfel?
- Muss es immer der Fall sein, dass Erben auch machen Scherben machen?
- Welche Strategien benötigst du zu einer vorsorgenden Vermögensübertragung bis hin zur Vermögensverwaltung?
Achtung:
Falls du keine rechtssicheren Vorkehrungen (rechtlich, organisatorisch, gesundheitlich) verfasst hast, greift die gesetzliche Erbfolge (laut BGB), die sich nach dem sogenannten Ordnungsprinzip richtet, oder einfacher formuliert: Das Gut rinnt in Richtung Blut!
Die weitverbreitete Meinung, dass das Vermögen im Todesfall hierzulande immer zu 100 % an den Ehepartner übergeht, ist somit ein großer Irrtum. Auch wenn das Vermögen zuvor gemeinsam erwirtschaftet wurde! Was erbt der Ehepartner überhaupt? Oder ganz drastisch gefragt:
> Wer muss alles verstorben sein, damit der Ehepartner den kompletten Nachlass erhält?
Richtig problematisch wird es bei Singles, Lebenspartnern mit Kindern aus erster Ehe, Patchworkfamilien und vor allem für Unternehmens- und Geschäftsführer!
> Nicht mehr händelbare ERBENGEMEINSCHAFTEN lassen grüßen!
Und wie war das noch einmal mit den Themen zu Erbschaftssteuern, Pflichtanteilsansprüchen,
den damit verbundenen Liquiditätsengpässen, dem Ehevertrag, dem Testament und dem Vermächtnis?
Psst … ich verrate dir gerne das Geheimnis …
… denn ich bereite dich zielführend auf die Thematik vor.
Als zertifizierter Generationenberater (IHK) unterstütze ich dich bei deiner Bedarfsermittlung. Wir betrachten gemeinsam, ob dein Vermögen richtig strukturiert und ob deine Anlagen zu deiner Lebenssituation passen. Wir überprüfen gemeinsam, ob du für mögliche Risiken wie Langlebigkeit, Krankheit oder Pflege vernünftig vorgesorgt hast. Wir prüfen ob für den Fall, dass selbstbestimmte Entscheidungen nicht mehr möglich sind, die richtigen Verfügungen vorliegen. Darüber hinaus schauen wir, ob Familienangehörige oder nahestehende Menschen gut abgesichert sind. Vor allem dann, wenn du selbst nicht mehr für dich sorgen kannst.
Innerhalb einer Generationen-übergreifenden-Nachlassplanung begleite und koordiniere ich für dich die Berücksichtigung deiner finanziellen Ziele und Wünsche. Wenn an einer Schnittstelle rechtlich notwendig, immer zusammen mit Steuerberatern und Fachanwälten. Eine durchdachte und optimierte Vermögensübertragung im Todesfall, oder besser bereits zu Lebzeiten, ist somit ein wesentlicher Bestandteil im Rahmen einer vorauschauenden Generationen-Betrachtung.
Wenn alle deinen Themen geklärt sind und du diese in einem Testament hinterlegen möchtest, so habe ich eine extrem preiswerte Lösung für dich. Eine rechtskonforme und kostengünstige Umsetzung erhältst du über die Zusammenarbeit mit der JURADIREKT.
Du benötigst weitere Informationen?
- Die 10 Todsünden beim Testament oder die 10 besten Tipps beim Vererben und Schenken.
Fordere > HIER < deine Unterlagen an. - Informationen zur Erbschaft- und Schenkungsteuer enthält die downloadbare Broschüre „Erben und Vererben“ des Bundesministeriums der Justiz.