Jeder „darf“ seinen Nachlass regeln!
– Familie entlasten
– Erbschaft steuerlich optimieren
– Testament, Erbschaft und Vermächtnis
Du hast kein Testament? Dann entscheidet der Gesetzgeber für dich!
Scheinbar wollen manche die Erbfolge lieber der Familie überlassen, anstatt sie selbst zu regeln. Ohne Testament entscheidet jedoch nicht die Familie, sondern allein das BGB mit seinen teils mehr als 100 Jahre alten Regeln zur Erbfolge.
Diese passen in fast keinem Fall: Weder für Familien mit Kindern, noch für Paare ohne Kinder, noch für Patchwork-Familien mit Stiefkindern. Kurz: für niemanden.
Eine fehlende Kontovollmacht oder Generalvollmacht sowie ein schlecht formuliertes Testament oder ein fehlendes namentliches Bezugsrecht blockieren vor allem die Liquidität, obwohl Geld vorhanden ist. Auch wenn ein Testament den Willen nach dem Tod regelt, ist damit nicht sichergestellt, dass die notwendige Liquidität, die du für deine Nachkommen, dein Unternehmen oder zeitnahe Steuerzahlungen benötigst, ausreichend vorhanden ist. Deshalb ist eine Notfall- und Liquiditätsplanung absolut sinnvoll. Daneben benötigst du eine Person des Vertrauens, die für dich Entscheidungen treffen kann, wenn du es selbst (durch Unfall, Krankheit oder Tod) nicht mehr kannst.
Mit einem Klick auf das Bild erhältst du weitere Infomationen zum Testament.
Das Thema „Erben” betrifft uns alle. Entweder als Erbe oder bei der eigenen Nachlassplanung. Viele regeln nichts oder machen dabei Fehler. Die Folge sind oft zeitaufreibende und beziehungsspaltende Streitigkeiten. Bereite dich vor und kläre die folgenden Fragen:
- Wann wird deine Erbschaft zum Zankapfel?
- Über welche Vermögenswerte oder Themen könnten sich deine Erben streiten?
- Welche Erbengemeinschaft hinterlässt du und wer sind die potenziellen Streithähne?
- Welche Strategien sind für eine vorsorgende Vermögensübertragung nötig?
Achtung:
Falls du keine rechtssicheren Vorkehrungen (rechtlich, organisatorisch und gesundheitlich) getroffen hast, greift die gesetzliche Erbfolge gemäß dem BGB. Dieses richtet sich nach dem sogenannten Ordnungsprinzip, oder einfacher formuliert: Das Gut fleißt immer in Richtung Blut!
Die weitverbreitete Meinung, dass das Vermögen im Todesfall immer vollständig an den Ehepartner übergeht, ist somit ein Irrtum – selbst wenn es zuvor gemeinsam erwirtschaftet wurde! Was erbt der Ehepartner überhaupt? Oder, um es drastischer zu fragen: Wer muss alles verstorben sein, damit der Ehepartner den kompletten Nachlass erhält?
Problematisch wird es vor allem für Singles, Lebenspartner mit Kindern aus erster Ehe, Patchworkfamilien und Unternehmens- und Geschäftsführer. Nicht mehr händelbare Erbengemeinschaften lassen grüßen! Ist das dein Ziel?
Und wie war das noch mit den Themen zu Erbschaftssteuer, Pflichtteilsansprüche, damit verbundene Liquiditätsengpässe sowie Ehevertrag, Testament und Vermächtnis?
Psst … ich verrate dir gerne das Geheimnis …
… denn ich bereite dich zielführend auf die Thematik vor.
Als zertifizierter Generationenberater (IHK) unterstütze ich dich bei deiner Bedarfsermittlung. Wir betrachten gemeinsam, ob dein Vermögen richtig strukturiert und ob deine Anlagen zu deiner Lebenssituation passen. Wir überprüfen gemeinsam, ob du für mögliche Risiken wie Langlebigkeit, Krankheit oder Pflege vernünftig vorgesorgt hast. Wir prüfen ob für den Fall, dass selbstbestimmte Entscheidungen nicht mehr möglich sind, die richtigen Verfügungen vorliegen. Darüber hinaus schauen wir, ob Familienangehörige oder nahestehende Menschen gut abgesichert sind. Vor allem dann, wenn du selbst nicht mehr für dich sorgen kannst.
Innerhalb einer Generationen-übergreifenden-Nachlassplanung begleite und koordiniere ich für dich die Berücksichtigung deiner finanziellen Ziele und Wünsche. Wenn an einer Schnittstelle rechtlich notwendig, immer zusammen mit Steuerberatern und Fachanwälten. Eine durchdachte und optimierte Vermögensübertragung im Todesfall, oder besser bereits zu Lebzeiten, ist somit ein wesentlicher Bestandteil im Rahmen einer vorauschauenden Generationen-Betrachtung.
Wenn deine Fragen geklärt sind und du diese in einem Testament festhalten möchtest, habe ich eine äußerst kostengünstige Lösung für dich. Eine rechtskonforme und kostengünstige Umsetzung erhältst du in Zusammenarbeit mit der JURADIREKT.
Du benötigst weitere Informationen?
- Die 10 Todsünden beim Testament oder die 10 besten Tipps beim Vererben und Schenken.
Fordere > HIER < deine Unterlagen an. - Download: Informationen zur Erbschaft- und Schenkungsteuer: „Erben und Vererben“ des Bundesministeriums der Justiz.