Steuerbegünstigte Wertpapierdepots bieten viele Vorteile!
Wer keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge, keine Steuern auf Umschichtungsgewinne und keine jährliche Vorabpauschale zahlen möchte, für den ist eine steuerbegünstigte Depotlagerstelle die ideale Lösung. Mit der richtigen Strukturierung können die Depoterträge sogar vollständig steuerbefreit sein.
Überprüfe dein derzeiotiges Wertpapierdepot mithilfe einer Entscheidungsmatrix. Vergleiche dein „normales Wertpapierdepot“ (aufgezeigt in der Depotverwahrstelle A) mit einem „steuerbegünstigten Wertpapierdepot“ (aufgezeigt in der Depotverwahrstelle B).
>>> Die Experten sind sich seit über 10 jahren einig! <<<
Grundsätzlich ist eine Geldanlage mit Steuervorteilen in einem steuerbegünstigten Wertpapierdepot lukrativer als in einem normal besteuerten Depot. Wenn du bei gleicher Flexibilität, geringere Kosten und eine langfristige Steuersicherheit anstrebst, solltest du dich immer für ein steuerlich bevorzugtes „Generationen-Depot“ entscheiden.
Das „Generationen-Depot“ bietet zahlreiche Vorteile.
1. Steueroptimierung: Keine Abgeltungssteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne.
2. Rendite: Höhere Rendite durch steuerliche Begünstigungen.
3. Flexibilität: Maximale Gestaltungsmöglichkeiten für Depotinhaber(n) und Vermögen.
4. Individuelle Auswahl: Riesige Fondsauswahl aus über 9.000 Investment- und Indexfonds (ETFs)
5. Planungssicherheit: Im Rahmen der Erbschafts- und Nachfolgeplanung sind alle steuerlichen Auswirkungen nach aktueller Rechtslage planbar (Bestandschutz).
Profitiere von Steuervorteilen:
✓ Keine Abgeltungssteuer auf Fondsüberschüsse und Gewinne – 100% abgeltungssteuerfrei
✓ Keine Abgeltungssteuer auf laufende Zinsen / Dividenden bei ausschüttenden Fonds
✓ Keine Abgeltungssteuer auf realisierte Kursgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing
✓ Keine Vorabpauschale, d.h. keine jährliche Reduzierung des Depotvolumens
✓ Keine Mehrwertsteuer auf das Beraterentgelt / Servicegebühr – 19% weniger Kosten
✓ Halbe Besteuerung der Gewinne bei Auszahlung ab 12/62
✓ Steuerfreie Auszahlung der Gewinne im Todesfall zu 100 %
✓ Reduzierte Schenkungssteuerbei Nießbrauch am Depot
Nutze Kostenvorteile:
✓ Keine Abschlusskosten (Agio)
✓ Jährliche Gutschrift der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks im Depot
✓ Kostenfreie Depotanpassungen/Umschichtungen (per „Switch“ und „Shift“)
✓ Kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
✓ Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
✓ Geringe Verwaltungskosten p.a. 60 Euro, max. 0,45% des NAV
Bewahre Flexibilität:
✓ Tägliche Ein- und Auszahlungen per SMS, Auftrag mit TAN-Verfahren
✓ Über 9.000 Fondsgattungen: ETFs, Retail, CleanShare, Insti-Klassen und Dimensional
✓ Keine Einschränkung oder Mindestgrößen
✓ Maximale Anlagefreiheit, je nach gewählter Risikopräferenz
✓ Einmalanlagen, Zuzahlungen, Sparpläne, Auszahlungspläne und Rebalancing
✓ Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
✓ Integration von Vermögensverwaltungsstrategien nach Bedarf
✓ Tägliches Depot-Reporting über deine FinanceCloud oder FinanceApp
Für wen eignet sich eine steuerbegünstigte Depotlösung?
> Für Depotinhaber, die ihre bisherige Anlagestrategie steuerlich ergänzen und optimieren möchten.
> Für Depotinhaber, die ihre Depotstruktur durch regelbasierte Strategiewechsel und marktkonforme Umschichtungen anpassen möchten. Alle Transaktionen auf realisierte Gewinne sind steuerfrei und die jährliche Vorabpauschale entfällt sogar vollständig. Dadurch entfällt die jährliche steuerlich bedingte Kapitalreduzierungen vollständig. Die Vorteile summieren in Summe zu einem Renditeturbo.
> Die steuerlichen Begünstigungen greifen außerhalb eines Testaments und somit gezielt bei Vermögensübertragungen und Schenkungen. Dadurch wird eine teure notarielle Beurkundung eingespart.
> Mehrfache Ausschöpfung der Erbschaft– und Schenkungssteuerfreibeträge können genutzt werden. Schenkungen, unter Vorbehalt eines Nießbrauchs, ermöglichen zudem eine Nachlassplanung auf höchstem Niveau. So kann beispielsweise die Schenkung einer lebenslangen Rente die zur Verfügung stehenden Erbschaftsfreibeträge teilweise mehr als verdoppeln.
> Für US-Steuerbürger, die aufgrund der steuerlichen Auskunftserteilung in Deutschland kein normales Depot eröffnen können!
> Für Investmentbanker, Börsenhändler, Führungskräfte und Vorstände, welche die strengen Meldepflichten (Compliance-Regeln) vermeiden möchten.
Du möchtest wissen, wie sich das Generationen-Depot für dich rechnet?
Gut zu wissen:
Seit der Einführung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 sind Erträge aus Wertpapieren grundsätzlich steuerpflichtig. Dabei ist zu beachten, dass die Übergangsregelungen für Altbestände (Erwerb vor 2009) mit dem Inkrafttreten des Investmentsteuerreformgesetzes im Jahr 2018 abgelaufen sind. Somit gibt es nur noch das steuerbegünstigte Generationen-Depot zur steuerlichen Gestaltung für dich, deine Familie und deine Enkel.