Steuerfreies Wertpapierdepot

>>> Die Experten sind sich einig!

Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Vermögensdepot. Allerdings nur, wenn den Vorteilen dieser Lösung geringere Kosten und höhere Flexibilitäten gegenüberstehen.

Das heißt: in einem steuerlich begünstigten Depot fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge, keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an – und idealerweise ist die Gestaltung komplett steuerfrei!
Nutzen Sie die nachfolgende Gegenüberstellung mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix. Die Verwahrmöglichkeit A zeigt ein normales Wertpapierdepot – die Verwahrmöglichkeit B die steuerlich begünstigte Depotlösung auf.

Welche 5 Vorteile erhalten Sie mit einer richtigen Gestaltung?

1. steueroptimiert: Steuerbelastung kann (idealerweise) vollständig entfallen
2. ertragreich: schnellere Wertzuwächse durch steuerbefreite Renditen
3. langlebig: lebenslange Planbarkeit (über Einbindung mehrerer Personen)
4. individuell: große Auswahl an Vermögenswerten für maßgeschneiderte Investments
5. abgesichert: steuerl. positive Auswirkungen bei einer Nachlassplanung oder Nachfolgeregelung

Ihre Steuervorteile:

✓  Steuerfreie Auszahlung der Kursgewinne (= Renditeturbo)
 ✓  Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen und Dividenden
✓  Nießbrauch des Depots senkt Schenkungssteuer
 ✓  Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
 ✓  Günstige Halbertragsbesteuerung
 ✓  Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte

Ihre Kostenvorteile:

 ✓  Keine Abschlusskosten
 ✓  Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
 ✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
 ✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
 ✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
 ✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, max. 0,45% vom NAV

Ihre Handling Vorteile:

 ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
 ✓  Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
 ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
 ✓  Über 8.000 Fonds -Retail, CleanShare, ETF und Dimensional Fonds
 ✓  Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
 ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne
 ✓  Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien
 ✓  Datenschnittstellen zu führenden Investmentplattformen

Für welche Fälle eignet sich eine steuerbegünstigte Gestaltung besonders?

> Steuermindernde Konzepte beim Thema Erben & Schenken
> Schenkungen mit Nießbrauchsvorbehalt begünstigen die steuerliche Gestaltung von Nachlassplanungen,
wie z.B. die mehrfache Nutzung steuerlicher Freibeträgen von Erbschafts-, Schenkungs- und
Abgeltungssteuern
> Vermögensübertragungen/Schenkungen zu Lebzeiten innerhalb der Familie, an fremde Dritte, außerhalb
von notariellen Beurkundungen oder ergänzend zu einem vorhandenen Testament
> Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen

Wertpapiererträge sind normalerweise immer steuerpflichtig, außer in der Gestaltungsform einer begünstigten Depotstruktur. Seit der Einführung der Abgeltungssteuer gibt es kaum mehr Gestaltungsspielraum. In einem reinen Wertpapierdepot sind seit 2009 sämtliche Erträge steuerpflichtig. Selbst die Übergangsregelungen für Altbestände (Investmentfonds) sind zwischenzeitlich ausgelaufen. Aber es existiert noch immer ein Rezept, wie Anleger Kapital ohne großen Aufwand steuerfrei investieren können und am Ende sogar die Erträge ohne Abzug durch den Fiskus erhalten.
Richtig: ein steuerlich optimiertes Depot bietet Ihnen jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe!

Umfangreiche Informationen zu einzelnen Lösungskonzepten, Gestaltungsmöglichkeiten und Musterberechnungen erhalten Sie auf Anfrage!