Steuerfreies Wertpapierdepot

>>> Die Experten sind sich einig!

Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Vermögensdepot. Allerdings nur, wenn den Vorteilen dieser Lösung geringere Kosten und höhere Flexibilitäten gegenüberstehen.

Das heißt: in einem steuerlich begünstigten Depot fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge, keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an – und idealerweise ist die Gestaltung komplett steuerfrei!
Nutze die nachfolgende Gegenüberstellung mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix. Die Verwahrmöglichkeit A zeigt ein normales Wertpapierdepot – die Verwahrmöglichkeit B die steuerlich begünstigte Depotlösung auf.

Welche 5 Vorteile erhältst du mit einer richtigen Gestaltung?

1. steueroptimiert: Steuerbelastung kann (idealerweise) vollständig entfallen
2. ertragreich: schnellere Wertzuwächse durch steuerbefreite Renditen
3. langlebig: lebenslange Planbarkeit (über Einbindung mehrerer Personen)
4. individuell: große Auswahl an Vermögenswerten für maßgeschneiderte Investments
5. abgesichert: steuerl. positive Auswirkungen bei einer Nachlassplanung oder Nachfolgeregelung

Deine Steuervorteile:

✓  Fondsüberschüsse sind zu 100% abgeltungssteuerfrei
 ✓  Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne (Renditeturbo)
✓  Nießbrauch des Depots senkt Schenkungssteuer
 ✓  Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
 ✓  Günstige Halbertragsbesteuerung bei Einhaltung der steuerlichen Voraussetzungen
 ✓  Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte
✓  Steuerfreie Auszahlung aller Gewinne im Todesfalle

Deine Kostenvorteile:

 ✓  Keine Abschlusskosten
 ✓  Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
 ✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
 ✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
 ✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
 ✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, max. 0,45% vom NAV

Deine Handling Vorteile:

 ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
 ✓  Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
 ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
 ✓  Über 7.000 Fonds -Retail, CleanShare, ETF und Dimensional Fonds
 ✓  Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
 ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne
 ✓  Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien
 ✓  Datenschnittstellen zu führenden Investmentplattformen

Für welche Fälle eignet sich eine steuerbegünstigte Gestaltung besonders?

> Steuermindernde Konzepte beim Thema Erben & Schenken
> Vermögensübertragungen/Schenkungen zu Lebzeiten innerhalb der Familie, an fremde Dritte, außerhalb
von notariellen Beurkundungen oder ergänzend zu einem vorhandenen Testament
> Schenkungen mit Nießbrauchsvorbehalt begünstigen die steuerliche Gestaltung von Nachlassplanungen,
wie z.B. die mehrfache Nutzung steuerlicher Freibeträgen von Erbschafts-, Schenkungs- und
Abgeltungssteuern
> Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen

Wertpapiererträge sind normalerweise immer steuerpflichtig, außer in der Gestaltungsform einer begünstigten Depotstruktur. Seit der Einführung der Abgeltungssteuer gibt es hier kaum mehr Gestaltungsspielraum. In einem reinen Wertpapierdepot sind seit 2009 sämtliche Erträge steuerpflichtig. Selbst die Übergangsregelungen für Altbestände (Investmentfonds) sind zwischenzeitlich ausgelaufen. Aber es existiert noch immer ein Rezept, wie Anleger Kapital ohne großen Aufwand steuerfrei investieren können und am Ende sogar die Erträge ohne Abzug durch den Fiskus erhalten.
Richtig: ein steuerlich optimiertes Depot bietet dir jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe!

Umfangreiche Informationen zu einzelnen Lösungskonzepten, Gestaltungsmöglichkeiten und Musterberechnungen erhältst du auf Anfrage!