Welche Vorteile bietet Ihnen ein
steuerbegünstigter Aufbau von
liquidem Vermögen?
Die Experten sind sich einig:
“Eine Police wäre grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Depot, aber nur
wenn die Kosten sehr gering sind und die Flexibilität eines reinen Depots dabei erhalten bleiben!”
Welche besonderen Vorteile können Sie für sich in diesem Zusammenhang  nutzen?

Kostenvorteile:

  •    ✓  Keine Abschlusskosten
  •    ✓  Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
  •    ✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
  •    ✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
  •    ✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
  •    ✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, 045% vom NAV

Steuervorteile:

  •    ✓  Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
  •    ✓  Fondsüberschüsse sind 100% abgeltungssteuerfrei
  •    ✓  Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
  •    ✓  Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne
  •    ✓  Halbertragsbesteuerung
  •    ✓  Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte

Handling Vorteile:

  •    ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
  •    ✓  Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
  •    ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
  •    ✓  Über 4.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds
  •    ✓  Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
  •    ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne sind flexibel gestaltbar
  •    ✓  Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien oder dem STOP+GO Performance-System
  •    ✓  Datenschnittstellen zu den führenden Investmentplattformen

Ein steuerlich ausgerichtetes Depot bietet Ihnen somit jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe und zu jedem beliebigen Zeitpunkt! Sie nutzen die Möglichkeit, dass Ihr Geld im Rechtsrahmen eines Versicherungsmantels steuerbegünstigt ist. Das heißt: es fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge und keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an, solange das Vermögen im Mantel verbleibt.
Zusätzlicher Vorteil:
Der nach deutschem Steuerrecht begünstigte Policenrahmen sorgt somit für einen schnelleren Vermögenszuwachs.

Für welche Fälle ist diese Gestaltung besonders geeignet?
Für größere Depots, Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen, Vermögensübertragungen zu Lebzeiten (hierbei sind weder notarielle Beurkundungen noch spätere testamentarische Aktualisierungen notwendig) und bei der steuerlichen Gestaltung von Nachlassplanungen. z.B. Nutzung der Freibeträge bei der Erbschafts– und Schenkungssteuer!

Fazit:
Ein “steuerlich optimiertes Depot”  ist aus Expertensicht daher (mittel-bis langfristig) die bessere Alternative  zu einem “normalen Investmentdepot”!

Welche weiteren und unterschiedlichsten Gestaltungsmöglichkeiten Sie in der Gestaltung (vor allem erbschaftsrechtlich) nutzen können, zeigen wir Ihnen gerne bei Bedarf. Freuen Sie sich auf spannende Informationen!

  • Fordern Sie weitere Informationen, wie z.B. eine Entscheidungsmatrix oder einem Depotvergleich an.
  • Vereinbaren Sie ein kostenfreies Expertengespräch