Nutzen Sie bereits alle steuerlichen Vorteile
über die richtige Depotverwahrstelle?

 

Die Experten sind sich einig:
“Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Investment Depot,
wenn die Kosten sehr gering sind und die Flexibilität eines reinen Depots dabei erhalten bleiben!”

 >Hier< finden Sie als Anleger eine Gegenüberstellung mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix.

Welchen Nutzen erhalten Sie mit dieser Gestaltungsmöglichkeit?

Sie erhalten fünf Vorteile in den Bereichen:
> der Steuer: Verringerung der Steuerbelastung
> der Rendite und Absicherung: Erhöhung der Rendite bei gleichzeitiger Todesfallabsicherung
> der Langlebigkeit: Lebenslange Planbarkeit
> der Pflichtteilsreduzierung: außerhalb eines Testamentes
> dem Schutz des Privatvermögens bei Insolvenz:  vor allem bei Unternehmern und Freiberuflern

Steuervorteile:

 ✓  Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
 ✓  Fondsüberschüsse sind 100% abgeltungssteuerfrei
 ✓  Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
 ✓  Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne
 ✓  Halbertragsbesteuerung
 ✓  Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte

Kostenvorteile:

   Keine Abschlusskosten
   Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
 ✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
 ✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
 ✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
 ✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, 045% vom NAV

Handling Vorteile:

 ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
   Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
 ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
   Über 4.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds
   Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
 ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne sind flexibel gestaltbar
   Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien oder dem STOP+GO Performance-System
 ✓  Datenschnittstellen zu den führenden Investmentplattformen

Ein steuerlich optimiertes Depot bietet Ihnen somit jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe und zu jedem beliebigen Zeitpunkt!
Das heißt: es fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge und keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an, solange das Vermögen im steuerlich optimierten Depot verbleibt.
Weitere Vorteile:
Eine geringere Steuerbelastung sorgt somit automatisch für einen schnelleren Vermögenszuwachs.
Sie behalten die Vermögenskontrolle über den eigenen Tod hinaus.

Für welche Fälle ist diese durch TermFix-Gestaltung besonders geeignet?
Für größere Depots (ab 50 T€), Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen, Vermögensübertragungen zu Lebzeiten (außerhalb von notariellen Beurkundungen oder einem vorhandenen Testament) und vor allem bei der steuerlichen Gestaltung von Nachlassplanungen. z.B. (mehrfache) Nutzung der Freibeträge bei der Erbschafts– und Schenkungssteuer

Alle weiteren Gestaltungsmöglichkeiten zeigen wir Ihnen bei Bedarf. Besonders Unternehmer und Freiberufler tragen oft Haftungsrisiken, die bei einer Insolvenz sogar ihr Privatvermögen gefährden. Eine Insolvenz ist daher eine reale Gefahr. Schützen Sie sich und Ihr Depot mit einer “unwiderruflichen Bezugsberechtigung” vor Gläubigern.

Fazit:
Ein “steuerlich optimiertes Depot”  ist aus Expertensicht immer die bessere Alternative  zu einem “normalen Investmentdepot“!

Fordern Sie einen Depotvergleich an, oder