Welche Vorteile erhalten Sie bei einem
steuerbegünstigtem Aufbau von liquidem Vermögen?
Die Experten sind sich einig:
“Eine Investment Police wäre grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Investment Depot,
wenn die Kosten sehr gering sind und die Flexibilität eines reinen Depots dabei erhalten bleiben!”
Welchen Nutzen erhalten Sie durch diese Aussage?

Generell ergeben sich die Vorteile in fünf Bereichen – und zwar im Bereich:
> der Steuer
> der Pflichtteilsreduzierung
> der Rendite und Absicherung
> der Langlebigkeit
> dem Schutz des Privatvermögens bei Insolvenz ( vor allem bei Unternehmern und Freiberuflern)

Steuervorteile:

 ✓  Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
 ✓  Fondsüberschüsse sind 100% abgeltungssteuerfrei
 ✓  Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
 ✓  Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne
 ✓  Halbertragsbesteuerung
 ✓  Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte

Kostenvorteile:

 ✓  Keine Abschlusskosten
 ✓  Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
 ✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
 ✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
 ✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
 ✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, 045% vom NAV

Handling Vorteile:

 ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
 ✓  Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
 ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
 ✓  Über 4.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds
 ✓  Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
 ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne sind flexibel gestaltbar
 ✓  Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien oder dem STOP+GO Performance-System
 ✓  Datenschnittstellen zu den führenden Investmentplattformen

Ein steuerlich vorteilhaftes Depot bietet Ihnen somit jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe und zu jedem beliebigen Zeitpunkt! Sie nutzen die Möglichkeit, dass Ihr Geld im Rechtsrahmen eines Versicherungsmantels steuerbegünstigt ist.
Das heißt: es fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge und keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an, solange das Vermögen im Mantel verbleibt.
Zusätzlicher Vorteil:
Der nach deutschem Steuerrecht begünstigte Policenrahmen sorgt somit für einen schnelleren Vermögenszuwachs.

Für welche Fälle ist diese Gestaltung besonders geeignet?
Für größere Depots (ab 50 T€), Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen, Vermögensübertragungen zu Lebzeiten (hierbei sind weder notarielle Beurkundungen noch spätere testamentarische Aktualisierungen notwendig) und bei der steuerlichen Gestaltung von Nachlassplanungen. z.B. Nutzung der Freibeträge bei der Erbschafts– und Schenkungssteuer!

Fazit:
Ein “steuerlich optimiertes Depot”  ist aus Expertensicht daher die bessere Alternative  zu einem “normalen Investmentdepot”!

Welche weiteren und unterschiedlichsten Gestaltungsmöglichkeiten Sie nutzen können, zeigen wir Ihnen gerne bei Bedarf. Vorallem Unternehmer und Freiberufler tragen oft Haftungsrisiken, die bei einer Insolvenz sogar ihr Privatvermögen gefährden. Eine Insolvenz ist daher eine reale Gefahr. Schützen Sie sich und Ihr Depot mit einer “unwiderruflichen Bezugsberechtigung” vor Gläubigern.

Freuen Sie sich auf spannende Informationen!

  • Fordern Sie  z.B. eine Entscheidungsmatrix oder einen Depotvergleich an.
  • Vereinbaren Sie ein kostenfreies Expertengespräch