Steuerfreites Wertpapierdepot

Nutzt du bereits alle Vorteile eines
steuerbefreiten Wertpapierdepots?


>>> Die Experten sind sich einig!

In einem steuerlich begünstigten Depot fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge, keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an – und idealerweise ist die Gestaltung vollständig steuerfrei!
Überprüfe deine Depotanlage mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix. Die Verwahrmöglichkeit A vergleicht ein “normales Wertpapierdepot” mit der Verwahrmöglichkeit B, einer “steuerlich begünstigten Depotlösung.”

>>> Die Experten sind sich einig!
Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem normalen Vermögensdepot. Vor allem dann, wenn diese Lösung geringere Kosten und eine höhere Flexibilität beinhaltet.

Welche 5 Vorteile erhältst du mit einer richtigen Depotgestaltung?

1. steueroptimiert: Steuerbelastung kann (idealerweise) vollständig entfallen
2. ertragreich: schnellere Wertzuwächse durch steuerbefreite Renditen
3. langlebig: lebenslange Planbarkeit (über Einbindung mehrerer Personen)
4. individuell: große Auswahl an Vermögenswerten für maßgeschneiderte Investments
5. abgesichert: steuerlich positive Auswirkungen bei einer Nachlassplanung oder Nachfolgeregelung


Deine Steuervorteile:

Fondsüberschüsse sind zu 100% abgeltungssteuerfrei
Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne (Renditeturbo)
Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
Verzicht auf (jährliche) Vorabpauschale
Nießbrauch des Depots senkt Schenkungssteuer
Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte
Steuerfreiheit für die Hälfte der Kapitalerträge bei Kapitalauszahlung
Einkommenssteuerfreie Kapitalauszahlung im Todesfall

Deine Kostenvorteile:

✓  Keine Abschlusskosten
✓  Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
✓  Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
✓  Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
✓  Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
✓  Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, max. 0,45% vom NAV

Deine Handling Vorteile:

 ✓  Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
 ✓  Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
 ✓  Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
 ✓  Über 7.000 Fonds -Retail, CleanShare, ETF und Dimensional Fonds
 ✓  Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
 ✓  Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne
 ✓  Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien
 ✓  Datenschnittstellen zu führenden Investmentplattformen


Für welche Anwendungsfälle eignet sich die steuerbegünstigte Lösung?

> Bei einem sehr aktiven Depotmanagement, sprich regelmäßigen Depotumschichtungen.
> Berücksichtigung von steuermindernden Konzepten beim Thema Erben & Schenken.
> Vermögensübertragungen/Schenkungen zu Lebzeiten, innerhalb der Familie (Kinder) oder an fremde Dritte. Und dies außerhalb von notariellen Beurkundungen oder ergänzend zu einem vorhandenen Testament.
> Schenkungen mit Nießbrauchsvorbehalt begünstigen eine steuerliche Gestaltung von Nachlassplanungen zusätzlich.
> mehrfache Nutzung steuerlicher Freibeträge von z.B. Erbschafts-, Schenkungs- und Abgeltungssteuern
> Wiederanlagen von ablaufenden Lebens- oder Rentenversicherungen, etc.


Wertpapiererträge sind seit der Einführung der Abgeltungssteuer in 2009 immer steuerpflichtig. Außer in der Gestaltungsform einer “begünstigten Depotlösung“. Die Gestaltungsspielräume für eine begünstigte Depotstruktur solltest du im Vorfeld kennen, damit nicht alle deine Erträge steuerpflichtig werden. Selbst die Übergangsregelungen für Altbestände (Erwerb vor 2009) bei Investmentfonds sind seit 2018 ausgelaufen. Mit der vorab aufgezeigten Gestaltungsform existiert somit immer noch ein Anlagekonzept. Als Anleger kann dein Kapital ohne großen Aufwand steuerfrei investiert sein und du erhältst am Ende sogar die Erträge ohne steuerlichen Abzug durch den Fiskus. Deine Kapitalanlagen gewinnen in einer steuerlich optimierten Depotstruktur somit stetig an Steuereffizienz und Ertragschancen.
> Ohne Einschränkung: ein steuerlich begünstigtes Wertpapaierdepot bietet dir jederzeitige Liquidität, für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe!


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Umfangreiche Informationen zu Lösungskonzepten, Gestaltungsmöglichkeiten und Musterberechnungen erhältst du auf Anfrage!