Ein steuerbegünstigtes Wertpapierdepot bietet sehr viele Vorteile!
Für alle, die keine Steuern auf Zinserträge, Umschichtungsgewinne und keine jährliche Vorabpauschale zahlen möchten, ist die steuerbegünstigte Depotlagerstelle eine ideale Lösung. Ganz nach der Aussage des Altbundeskanzlers Helmut Schmidt: „Wer die Pflicht hat, Steuern zu zahlen, sollte auch die Möglichkeit haben, Steuern zu sparen.”
Mit der richtigen Strukturierung können die Depoterträge vollständig steuerbefreit sein.
Überprüfe dein derzeitiges Wertpapierdepot mithilfe einer Entscheidungsmatrix. Vergleiche dein „normales Wertpapierdepot” (ersichtlich in Depotverwahrstelle A) mit einem „steuerbegünstigten Wertpapierdepot” (aufgezeigt in Depotverwahrstelle B).
Für wen eignet sich die steuerbegünstigte Depotlösung?
> Für Depotinhaber, die ihre bisherige Anlagestrategie steuerlich ergänzen und optimieren möchten.
> Für Depotinhaber, die ihre Depotstruktur durch regelbasierte Strategiewechsel und marktkonforme Umschichtungen anpassen möchten. Alle Transaktionen auf realisierte Gewinne sind steuerfrei und die jährliche Vorabpauschale entfällt vollständig. Diese Vorteile summieren sich vom ersten Tag an zu einem Renditeturbo.
> Die steuerlichen Begünstigungen greifen außerhalb eines Testaments und somit gezielt bei Vermögensübertragungen und Schenkungen. Dadurch wird eine teure notarielle Beurkundung eingespart.
> Die gezielte Ausschöpfung der Erbschaft– und Schenkungssteuerfreibeträge kann mehrfach genutzt werden. Schenkungen, unter Vorbehalt eines Nießbrauchs, ermöglichen eine Nachlassplanung auf höchstem Niveau. So kann die Schenkung einer lebenslangen Rente beispielsweise die zur Verfügung stehenden Erbschaftsfreibeträge teilweise mehr als verdoppeln.
> Für US-Steuerbürger, die aufgrund der steuerlichen Auskunftserteilung in Deutschland kein normales Depot eröffnen können.
> Für Investmentbanker, Börsenhändler, Führungskräfte und Vorstände, welche die strengen Meldepflichten (Compliance-Regeln) vermeiden möchten.
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Grundsätzlich ist eine Geldanlage mit Steuervorteilen in einem steuerbegünstigten Wertpapierdepot lukrativer als einen Anlage in einem normal besteuerten Depot. Wenn du bei gleicher Flexibilität geringere Kosten und eine langfristige Steuersicherheit anstrebst, solltest du dich für ein „Generationen-Depot“ entscheiden.
Welche Vorteile bietet das „Generationen-Depot“?
1. Steueroptimierung: Es fallen keine Abgeltungssteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne an.
2. Rendite: Die Rendite und das Kapital steigen durch steuerliche Begünstigungen.
3. Flexibilität: Es gibt eine Vielzahl von Gestaltungsmöglichkeiten für Depotinhaber und Vermögen.
4. Individuelle Auswahl: Riesige Fondsauswahl aus über 9.000 Investment- und Indexfonds (ETFs).
5. Planungssicherheit: Im Rahmen der Erbschafts- und Nachfolgeplanung genießen alle steuerlichen Auswirkungen Bestandsschutz gemäß aktueller Rechtslage.
Profitiere von Steuervorteilen:
✓ Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen
✓ Fondsüberschüsse sind zu 100% abgeltungssteuerfrei
✓ Keine Abgeltungssteuer auf Kursgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing
✓ Keine Vorabpauschale, d.h. die jährliche Reduzierung des Depotvolumens entfällt
✓ Keine Mehrwertsteuer auf das Beraterentgelt / Servicehonorar
✓ Halbertragsbesteuerung bei Einhaltung der steuerlichen Vorraussetzungen
✓ Komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne im Todesfall
✓ Reduzierte Schenkungssteuer bei Nießbrauch am Depot
Nutze Kostenvorteile:
✓ Keine Abschlusskosten (Agio)
✓ Vollständige Erstattung der Kickbacks akls Fondsüberschüsse
✓ Kostenfreie Depotanpassungen/Umschichtungen (per „Switch“ und „Shift“)
✓ Kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
✓ Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
✓ Geringe Verwaltungskosten p.a. 60 Euro, max. 0,45% des NAV
Bewahre Flexibilität:
✓ Tägliche Ein- und Auszahlungen per SMS, Auftrag mit TAN-Verfahren
✓ Über 9.000 Fondsgattungen: ETFs, Retail, CleanShare, Insti-Klassen und Dimensional
✓ Keine Einschränkung oder Mindestgrößen
✓ Maximale Anlagefreiheit, je nach gewählter Risikopräferenz
✓ Einmalanlagen, Zuzahlungen, Sparpläne, Auszahlungspläne und Rebalancing
✓ Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
✓ Integration von Vermögensverwaltungsstrategien nach Bedarf
✓ Tägliches Depot-Reporting über die FinanceCloud und FinanceApp
Du möchtest wissen, wie sich das Generationen-Depot für dich rechnet?
Gut zu wissen:
Seit der Einführung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 sind Erträge aus Wertpapieren grundsätzlich steuerpflichtig. Dabei ist zu beachten, dass die Übergangsregelungen für Altbestände (Erwerb vor 2009) mit dem Inkrafttreten des Investmentsteuerreformgesetzes im Jahr 2018 abgelaufen sind. Somit gibt es nur noch das steuerbegünstigte Generationen-Depot zur steuerlichen Gestaltung für dich, deine Familie und deine Enkel.