Nutzen Sie die Vorteile eines
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> Die Experten sind sich einig <
Ein steuerlich begünstigtes Depot ist grundsätzlich die bessere Alternative zu einem reinen Vermögensdepot,
wenn die Kosten sehr gering sind und die Flexibilität eines reinen Depots erhalten bleiben!
Das heißt: in einem steuerlich begünstigten Depot fallen keine Steuern auf Zinserträge, keine Steuern auf Dividendenerträge, keine Steuern auf Umschichtungsgewinne an – und idealerweise ist die Gestaltung komplett steuerfrei!
Als Anleger hilft Ihnen die nachfolgende Gegenüberstellung, mit Hilfe einer Entscheidungsmatrix.
Für welche Fälle ist eine solche Gestaltung besonders geeignet?
> Steuermindernde Konzepte beim Thema Erben & Schenken
> Wiederanlagen von ablaufenden Lebensversicherungen
> Vermögensübertragungen zu Lebzeiten (innerhalb der Familie, an fremde Dritte, außerhalb von notariellen
Beurkundungen oder einem vorhandenen Testament)
> Steuerliche Gestaltung von Nachlassplanungen, wie z.B. die mehrfache Nutzung von Freibeträgen bei der
Erbschafts– und Schenkungssteuer
Welchen Nutzen erhalten Sie mit dieser Gestaltungsmöglichkeit?
Sie erhalten fünf Vorteile bei:
1. der Steuer: Verringerung der Steuerbelastung
2. der Rendite und Absicherung: Erhöhung der Rendite bei gleichzeitiger Todesfallabsicherung
3. der Langlebigkeit: Lebenslange Planbarkeit
4. der Pflichtteilsreduzierung: außerhalb eines Testamentes
5. dem Schutz des Privatvermögens bei Insolvenz: für Unternehmer und Freiberufler
Steuervorteile:
✓ Abgeltungssteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
✓ Fondsüberschüsse sind 100% abgeltungssteuerfrei
✓ Abgeltungssteuerstundung auf Veräußerungsgewinne, z.B. durch Rebalancing
✓ Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne (= richtiger Turbo)
✓ Halbertragsbesteuerung
✓ Keine Mehrwertsteuer auf Beraterentgelte
Kostenvorteile:
✓ Keine Abschlusskosten
✓ Vollständige Erstattung der fondsindividuellen Überschüsse/Kickbacks
✓ Kostenfreie Depotanpassungen (per “Switch” und “Shift”)
✓ Flexible und kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
✓ Keine Stornogebühren, keine Stornofristen
✓ Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, max. 0,45% vom NAV
Handling Vorteile:
✓ Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN Verfahren
✓ Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
✓ Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
✓ Über 5.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds
✓ Hohe Anlagefreiheiten, entsprechend Ihrer gewählten Risikopräferenz
✓ Einmalanlagen, Zuzahlungen und Sparpläne sind flexibel gestaltbar
✓ Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien oder dem STOP+GO Performance-System
✓ Datenschnittstellen zu den führenden Investmentplattformen
Wertpapiererträge sind normalerweise immer steuerpflichtig, außer in der Gestaltungsform einer cleveren und begünstigten Depotstruktur. Seit der Einführung der Abgeltungssteuer gibt es kaum mehr Gestaltungsspielraum. Seit 2009 sind sämtliche Erträge im Wertpapierdepot steuerpflichtig. Selbst die Übergangsregelungen für Altbestände sind zwischenzeitlich ausgelaufen. Aber es existiert noch immer ein Rezept, wie Anleger Kapital ohne großen Aufwand steuerfrei investieren können und am Ende sogar die Erträge ohne Abzug durch den Fiskus erhalten.
Ein steuerlich optimiertes Depot bietet Ihnen somit jederzeitige Liquidität für jeden beliebigen Zweck, in jeder beliebigen Höhe!
Weiterer Vorteil: Eine geringere Steuerbelastung sorgt automatisch für einen schnelleren Vermögenszuwachs.
Umfangreiche Informationen zu einzelnen Lösungskonzepten, Gestaltungsmöglichkeiten und Musterberechnungen stelle ich Ihnen auf Anfrage zur Verfügung!
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