Professionelle Beratung

Ist Geld eine Sprache, die man lernen kann?

Beim „Thema Geld“ geht es immer um das Gleiche:
Einkommen, Ausgaben, Verbindlichkeiten, Vermögenswerte und um einen regelmäßigen Geldzufluss – auch Cash Flow genannt.
Wer in der Lage ist diese Begriffe nicht nur zu kontrollieren, sondern auch konsequent umzusetzen, wird vermögend!

Wie schaffen Sie es dauerhafte und regelmäßige Geldzuflüsse (passives Einkommen) zu generieren?

Genau hier startet eine professionelle Beratung!
Wofür Sie Geld nutzen, hängt von Ihren ganz persönlichen Lebensumständen und Plänen ab. Die einen möchten Ihr Einkommen im Alter aufbessern, die anderen Reserven für den Notfall aufbauen, oder die Finanzierung einer guten Ausbildung für die Kinder sicherstellen. Viele Anleger sparen ohne ein klares Ziel. Gleichzeitig klagen Sie über zu hohe Risiken, zu hohe  Anlagekosten oder haben schlechte Erfahrungen mit vermeintlichen „Beratern“ gemacht. Geldanlage ist ein komplexes Thema.
Vermeiden Sie es daher zu viele Fehler zu machen, teures Lehrgeld zu bezahlen, und dadurch unnötig Zeit zu verlieren.
Vor allem über die Zeit definiert sich der Zinseszins als stetiger und bester Freund. Schon Albert Einstein wusste um dieses Phänomen. Auf die Frage nach der stärksten Kraft im Universum antwortete er spontan: „Das ist der Zinseszins.”

Bei welchen Schritten unterstütze ich Sie?

• 1. Ihre Ziele
• 2. Informationen
• 3. Beratung
• 4. Umsetzung
• 5. Betreuung
• 6. Empfehlung

Schritt 1:  Ihre Ziele - sehen Sie persönlichen Handlungsbedarf?

Klärung Ihrer finanziellen Rahmenbedingungen
Prüfung der Machbarkeit Ihrer finanziellen Ziele (Beispiel PDF)
Erstellung eines persönlichen Anlegerprofils (Beispiel/Vorlage PDF)
Checkliste Geldanlageberatung zur Vorbereitung auf unseren Termin (Vorlage PDF)

Schritt 2:  Sind Sie ausreichend informiert?

Erstinformation zum Unternehmen, nebst Auflistung aller Anbieter im Versicherungs- und Geldanlagebereich (Beispiel PDF)
Überprüfung bestehender Verträge hinsichtlich Ihrer Ziele und Wünsche
Erklärung des Dreikontenmodells
Klärung von passenden Anlegemöglichkeiten/staatlichen Förderungen (Beispiel PDF)
Grundlage zu Investmentfonds - Broschüre des BV (PDF)

Schritt 3:  Möglicher Ablauf einer Beratung

Erstellung einer persönlichen Finanzplanung (Beispiel PDF)
Überprüfung bestehender Verträge auf Ihre Ziele und Rendite (Beispiel PDF)
Erstellung eines Depot-Anlagevorschlags auf Basis Ihrer Angaben (Beispiel PDF)

Schritt 4:  Transparente Umsetzung

Rahmenvereinbarung und Preismodell der Zusammenarbeit (Beispiel PDF)
Depoteröffnung (Beispiel PDF)
Beratungsprotokoll (Beispiel PDF)	Gespräch- undBeratungsprotokoll
Absprache von weiteren Dienstleistung rund um Ihr Vermögen	Sonstige (individuelle) Leistungen
Ggfs. Maklerauftrag und Absicherung von extensiellen Risiken

Schritt 5: Betreuungs- und Serviceleistungen

Regelmäßige Vermögensberichte (Tag-, Monat-, Quartalsaktuell)
Finanz App
Digitaler Finanzordner/Dokumentenarchiv
Direktlogin bei Ihrer Direktbank
Ausschöpfung/Überprüfung Ihrer Freistellungsaufträge  (Beipiel PDF)
Rebalancing Ihrer Depotpositionen (auf Kundenwunsch)
Einrichtung/Anpassung von Bank-und Depotvollmachten

Schritt 6: Ihre Bewertung und Empfehlungen

Ihre Bewertung für unsere Dienstleistung
Ihre Empfehlung

Wie gestalten sich die Arbeitsprozesse für eine gemeinsame Zusammenarbeit? (Skizze)

>>> Investieren ist kein statischer Prozess!
>>> Investieren bedarf vielmehr einem aktiven und dynamischen Handeln!

REICHTUM KANN MAN LERNEN!
Welche Detailangaben benötigen, oder welche Fragen einer praktischen Zusammenarbeit haben Sie noch?