Private Finanz-Analyse nach DIN 72230
Eine DIN-genormte Finanzanalyse ist objektiv, transparent und schafft Vertrauen!
Welche Leistungen erhältst du mit einer persönlichen Finanzanalyse?
Eine persönliche Finanzanalyse nach DIN 77230 bietet eine strukturierte und objektive Bewertung deiner finanziellen Situation. Hier sind die wichtigsten Leistungen, die du erwarten kannst:
- Transparente Ergebnisse: Die Analyse zeigt klar und verständlich, wo der Handlungsbedarf liegt.
- Mehr Vertrauen: Viele Kunden schätzen die Sicherheit einer DIN Norm.
- Klare Lösungen: Sie bieten passgenaue Empfehlungen für die Absicherung und die Altersvorsorge.
- Vertragsübersicht: Erfassung deiner bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge.
- Einnahmen- und Ausgabenübersicht: Detaillierte Analyse deiner finanziellen Ströme.
- Vermögensbilanz: Überblick über dein Vermögen und deine Absicherungen.
- Analyse von Versorgungslücken: Identifikation möglicher Defizite in deiner finanziellen Absicherung.
- Persönliche Finanzthemen: Berücksichtigung deiner individuellen Ziele und Wünsche.
- Transparente und standardisierte Bewertung: Die Analyse erfolgt nach einem objektiven und reproduzierbaren Verfahren.
Die DIN 77230 wurde entwickelt, um eine einheitliche und nachvollziehbare Finanzberatung zu ermöglichen. Sie trennt bewusst die Finanzanalyse von der eigentlichen Beratung, sodass du eine neutrale Einschätzung deiner finanziellen Lage erhältst.
Die Basis-Finanzanalyse beschränkt sich auf eine rein quantitative, typisierte Betrachtung und umfasst keine qualitativen Aspekte (z.B. aus Versicherungsbedingungen) sowie ggf. notwendigen Vollmachterteilungen (z. B. Betreuungsvollmachten, Bankvollmachten, Sorgerechtsverfügungen). Die Konzentration der Analyse auf alle oder nur einzelne Themencluster ist kostenpflichtig und erfolgt nur auf deinen Wunsch.